隨著銀行卡人群的迅速擴大，各種各樣的利用銀行卡詐騙行為頻繁發(fā)生，而時下詐騙分子的手法不斷“升級換代”，包裝技巧愈發(fā)高明，讓人防不勝防。就在日前，交通銀行深圳羅湖支行成功堵截一起風險事件，事因竟然是客戶被不法分子通知并堅信自己“涉嫌重大刑事案件”。在這起銀行工作人員發(fā)現(xiàn)問題主動幫助堵截的事件背后，也折射了一家負責任的銀行機構的訓練有素，專業(yè)和負責并舉。實際上，交行深圳分行是全市第一家開通查凍扣平臺的銀行，也是第一家啟動被詐騙資金原路返還機制的銀行，是深圳銀行業(yè)的“反詐騙”標桿之一。

有驚無險！幫助香港客戶化解騙局危機

2016年11月26日下午14點，交行深圳羅湖支行在接待香港客戶劉女士辦理開卡業(yè)務。在大堂經(jīng)理拿出“防騙提示卡”提示客戶注意開卡安全，并重點提示“任何以公檢法、檢察院等要求開戶的都是騙子”后，客戶猶豫了下但仍稱開卡僅僅是自己本人平時用的。

大堂經(jīng)理此時發(fā)現(xiàn)客戶神色緊張，遂再次提醒務必提高警惕，開卡必須使用本人手機號碼?？蛻魷蕚淅^續(xù)填單前撥通了一通電話，大堂經(jīng)理保持高度警惕并靠近客戶嘗試獲取更多信息，客戶一開始害怕被聽到遂離開填單臺，當大堂經(jīng)理隱約聽到“他一定要我這樣做”的時候，再一次上前勸阻其開卡并請求柜臺陳主管至大堂協(xié)助，待陳主管上前準備繼續(xù)向客戶進行風險提示的時候，客戶已緊張得流下了眼淚，并要求要筆然后在紙上寫下了“110”的字樣。陳主管在與客戶溝通了解情況后，立馬報警并主動安撫客戶情緒，由于客戶稱自己處于監(jiān)控之中情緒非常崩潰，遂安排其到柜臺窗口假裝開卡并與之聊天安撫情緒。

警察到達之后，劉女士終于闡述了事情的來龍去脈：自11月25日起，有自稱公檢法的人電話通知她涉嫌重大刑事案件，并給她網(wǎng)址看了有關她的刑事批文。之后要求她到某香港酒店開房，有不同部門的人與之通話并詢問情況長達五個小時。最后對方要求劉女士務必從香港至深圳交行開卡，并買一部三星手機以及深圳電話卡，劉小姐就這樣一步步被騙子控制來到深圳找交行辦卡，經(jīng)交行工作人員反復提醒才將三星手機關機并向柜臺工作人員寫下110的字樣。

警方人員在安慰客戶并安撫她的情緒后，告知客戶因為本次案件并沒有造成資金損失，此情形下深圳警方并不會立案，但囑咐劉女士回到香港后務必到香港警署進行備案。最后，警方人員對于我行工作人員認真負責的態(tài)度表示了肯定，劉女士也多次表示了感謝后才離開。

訓練有素！交行已堵截了多起信息詐騙案件

實際上，交行工作人員的警覺專業(yè)，訓練有素，并不是偶然觸發(fā)，而是早就植根企業(yè)文化的服務內(nèi)涵里面。

筆者走訪了解到，交通銀行深圳地區(qū)所有網(wǎng)點大堂設定了一個反詐騙宣傳崗、屏幕有一條宣傳標語、柜面有一張宣傳單、客戶叫號單上有一句提醒、取款機上有一個警示畫面。

“交通銀行深圳每一個網(wǎng)點都是一個宣傳陣地，每一名交行員工都是反信息詐騙宣傳員，我們做好宣傳，提升客戶信息安全意識，我們通過警銀聯(lián)手保護客戶財產(chǎn)安全，使犯罪分子無機可乘，這是我們作為一家國有銀行履行的社會責任?！痹撔写筇媒?jīng)理表示，“反信息詐騙工作是一項長期性工作，與客戶資金安全息息相關，交通銀行深圳分行作為一家國有銀行對此項工作一直高度重視?！?/p>

據(jù)悉，去年以來，該行在反信息詐騙工作中采取了一系列扎實有效的措施，取得了良好的成效，特別是今年以來成功地堵截了多起信息詐騙案件，為客戶挽回了資金損失。

相關負責人介紹，交行深圳分行也是全市第一家開通查凍扣平臺的銀行，也是第一家啟動被詐騙資金原路返還機制的銀行。此前，深圳某集團發(fā)生巨額詐騙案件中，交行迅速實施攔截，啟動資金原路返還機制，為客戶追回損失，成為深圳銀行業(yè)典型成功案例。（通訊員 張亞梅）