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一大優(yōu)勢兩大手段 光大銀行走出銀行綜合化經(jīng)營特色

一大優(yōu)勢兩大手段 光大銀行走出銀行綜合化經(jīng)營特色

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11月30日,第143場銀行業(yè)例行新聞發(fā)布會在京召開,中國光大銀行行長助理孫強(qiáng)以“綜合化金融服務(wù),提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效”為主題,介紹了該行依托集團(tuán)金融全牌照優(yōu)勢。

11月30日,第143場銀行業(yè)例行新聞發(fā)布會在京召開,中國光大銀行行長助理孫強(qiáng)以“綜合化金融服務(wù),提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效”為主題,介紹了該行依托集團(tuán)金融全牌照優(yōu)勢,通過協(xié)同聯(lián)動與管理創(chuàng)新兩大手段,實(shí)現(xiàn)特色綜合化經(jīng)營。參與本次發(fā)布還有光大銀行公司業(yè)務(wù)部總經(jīng)理王彪、貿(mào)易金融部總經(jīng)理姚宏宇。

伴隨我國利率市場化、金融市場多元化以及金融脫媒等市場變化,商業(yè)銀行愈發(fā)感受到綜合化經(jīng)營的必要性。目前,各商業(yè)銀行都已開展綜合化經(jīng)營,但是商業(yè)銀行的綜合化經(jīng)營如何開展?其中很重要的一環(huán)就是找到自身優(yōu)勢,走出有自身特色的綜合化經(jīng)營之路。

發(fā)布會上,孫強(qiáng)表示,光大銀行綜合化經(jīng)營的特色就是依托集團(tuán)金融全牌照優(yōu)勢,通過協(xié)同聯(lián)動與管理創(chuàng)新兩大手段,實(shí)現(xiàn)綜合化經(jīng)營。

孫強(qiáng)介紹,自2007年光大重組開始,光大集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)就強(qiáng)調(diào)聯(lián)動,集團(tuán)旗下各企業(yè)的業(yè)務(wù)聯(lián)動合作平臺穩(wěn)步搭建。2014年,光大集團(tuán)成功完成改制重組,捋順了股權(quán)關(guān)系,更是為光大旗下各子公司之間的聯(lián)動提供了便利。作為光大集團(tuán)旗下最大的子公司,光大銀行采用協(xié)同聯(lián)動與管理創(chuàng)新兩大手段推進(jìn)綜合化經(jīng)營,走出一條有特色的綜合化經(jīng)營之路。

綜合化經(jīng)營助力“騰籠換鳥”

綜合化經(jīng)營的核心是“合”。依托光大集團(tuán)金融全牌照這一優(yōu)勢,光大銀行將綜合化經(jīng)營分成了兩個(gè)層面,銀行內(nèi)部協(xié)同和與集團(tuán)旗下子公司的聯(lián)動。

第一個(gè)層面是銀行內(nèi)部協(xié)同,即根據(jù)政策和市場環(huán)境、客戶需求、合規(guī)性要求,整合銀行內(nèi)部資源,開展綜合化經(jīng)營。光大銀行于2015年在全行范圍內(nèi)搭建對公業(yè)務(wù)綜合金融服務(wù)機(jī)制——大資產(chǎn)業(yè)務(wù)平臺,成立總、分行兩個(gè)層級綜合金融服務(wù)暨大資產(chǎn)項(xiàng)目督導(dǎo)協(xié)調(diào)委員會,整合信貸、投行、資管、同業(yè)、租賃等業(yè)務(wù)資源,對全行大資產(chǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行有序組織、協(xié)調(diào)和推進(jìn)。大資產(chǎn)業(yè)務(wù)平臺的建立產(chǎn)生了兩個(gè)方面的效果:壓退產(chǎn)能過剩行業(yè)授信;騰出資源對接國家三大戰(zhàn)略、深入推進(jìn)城鎮(zhèn)化、支持綠色發(fā)展,全力支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。對于這一過程,光大銀行稱之為“騰籠換鳥”。目前,光大銀行以綜合化經(jīng)營“騰籠換鳥”取得了一定成效。

一是大幅壓降鋼鐵、煤炭等產(chǎn)能過剩行業(yè)授信,調(diào)整信貸結(jié)構(gòu),降低不良率。自2014年以來,該行十大產(chǎn)能過剩行業(yè)表內(nèi)外授信余額累計(jì)壓縮43.5%。其中,僅鋼貿(mào)類客戶授信余額壓退即達(dá)600多億元,大大降低了授信風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí),對國家重點(diǎn)領(lǐng)域重大工程項(xiàng)目、發(fā)改委推薦穩(wěn)增長調(diào)結(jié)構(gòu)重大項(xiàng)目,本行戰(zhàn)略、重點(diǎn)客戶等出臺了系列優(yōu)惠政策,開通綠色通道,提高審批與放款效率,加快結(jié)構(gòu)調(diào)整,騰籠換鳥。截至2017年9月末,該行在 “一帶一路”倡議、京津冀協(xié)同發(fā)展和長江經(jīng)濟(jì)帶國家戰(zhàn)略共實(shí)現(xiàn)投放近5,000億元;成功投放發(fā)改委推薦的區(qū)域重點(diǎn)項(xiàng)目逾500個(gè),投放金額逾2,000億元。

二是經(jīng)營重心向地市級和二級分行下沉,深入開展城鎮(zhèn)化業(yè)務(wù)。近三年來,光大銀行將金融服務(wù)相對薄弱,尤其在基礎(chǔ)設(shè)施、公共管理、棚改、節(jié)能環(huán)保、小微三農(nóng)普惠金融等領(lǐng)域急需補(bǔ)短板的地市級所在二級分行、縣域支行作為重點(diǎn)支持方向,傾斜資源,助推地方經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展。截至2017年9月末,在二級分行開展的城鎮(zhèn)化業(yè)務(wù)等表內(nèi)外授信余額3907(全行總量16,694)億元,增速17.6%(全行總量增速7.5%),地市級城市發(fā)展基金總量219億元,增速71%。其中,成立最快的一支就是張家口二級分行設(shè)立的50億冬奧會城市發(fā)展基金,用于支持張家口奧運(yùn)主場館建設(shè)前期土地拆遷整理、京張高鐵及崇禮支線項(xiàng)目等冬奧會核心項(xiàng)目建設(shè)。

三是大力支持特色小鎮(zhèn)建設(shè)。一方面與國家發(fā)改委、國開行等共同發(fā)起實(shí)施“千企千鎮(zhèn)工程”,并與國家發(fā)改委簽署《“支持特色?。ǔ牵╂?zhèn)建設(shè)”戰(zhàn)略合作協(xié)議》,通過設(shè)立規(guī)模千億元的“中國特色?。ǔ牵╂?zhèn)建設(shè)基金”,專項(xiàng)支持“千企千鎮(zhèn)示范項(xiàng)目”;另一方面促成光大集團(tuán)與住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部簽署《共同推進(jìn)特色小鎮(zhèn)建設(shè)戰(zhàn)略合作框架協(xié)議》,支持各地特色小鎮(zhèn)培育工作。截至2017年9月末,全行參與營銷的各類特色小鎮(zhèn)項(xiàng)目共97個(gè),項(xiàng)目總投資金額約1958億元,其中,已批復(fù)特色小鎮(zhèn)項(xiàng)目10個(gè),批復(fù)金額51億元,投放金額37億元。

四是密切跟蹤雄安新區(qū)、粵港澳大灣區(qū)等新出臺的國家戰(zhàn)略規(guī)劃,總行主導(dǎo),跨分行合作,根據(jù)區(qū)域特色開展業(yè)務(wù)。

通過運(yùn)用大資產(chǎn)平臺協(xié)調(diào)機(jī)制和豐富的產(chǎn)品服務(wù)體系,截至2017年9月末,光大銀行對公大資產(chǎn)業(yè)務(wù)余額突破3萬億元,是去年同期增量的1.5倍。

第二個(gè)層面是集團(tuán)聯(lián)動。作為集團(tuán)聯(lián)動主力軍,光大銀行按照政策要求,依托集團(tuán)金融全牌照優(yōu)勢,在集團(tuán)“聯(lián)動領(lǐng)導(dǎo)小組+6個(gè)聯(lián)動工作小組+銀行一級分行所在區(qū)域聯(lián)席會議”的運(yùn)行機(jī)制下,建立了由戰(zhàn)略部牽頭,公司部、零售部、資管部、電銀部四個(gè)板塊牽頭部門組成的“1+4”聯(lián)動工作管理模式,逐步形成產(chǎn)品互補(bǔ)、業(yè)務(wù)協(xié)同、內(nèi)外銜接、縱橫交錯的業(yè)務(wù)聯(lián)動格局,實(shí)現(xiàn)信息、資源的高效共享,推動綜合金融服務(wù)不斷深入。

例如,今年光大銀行與光大證券公司開展“聚力行動”,雙方合力為超過1000家優(yōu)質(zhì)上市公司提供“一站式”服務(wù),著力打造大旅游、大健康、節(jié)能環(huán)保、中國制造2025等新興產(chǎn)業(yè),培育經(jīng)濟(jì)增長新動能;與光大興隴信托公司全面推進(jìn)ABS、PE、產(chǎn)業(yè)基金等業(yè)務(wù)合作;與光大永明人壽開展銀保合作“211”工程,對公團(tuán)險(xiǎn)交叉銷售效果顯著;與光大控股、光大國際、光大金控、光大實(shí)業(yè)等兄弟單位圍繞新消費(fèi)、新能源、大健康、大環(huán)保主線,在投行、資管、托管業(yè)務(wù)方面實(shí)現(xiàn)全方位合作。

通過綜合運(yùn)用貨幣信貸、資本市場的各類融資工具,該行在2016全年實(shí)現(xiàn)與集團(tuán)兄弟企業(yè)業(yè)務(wù)聯(lián)動總額突破萬億的基礎(chǔ)上,今年前9個(gè)月集團(tuán)聯(lián)動總額達(dá)到8,390億元。

管理創(chuàng)新構(gòu)建客戶分層服務(wù)體系 深耕綜合化經(jīng)營

“綜合化經(jīng)營不僅是簡單的‘合’,更需要精細(xì)化的深耕。為此,在內(nèi)部架構(gòu)和管理上,光大銀行創(chuàng)新構(gòu)建了客戶分層服務(wù)體系?!睂O強(qiáng)表示。

今年一季度,光大銀行將總行集團(tuán)客戶部與投行業(yè)務(wù)部合并成立一級部門“戰(zhàn)略客戶與投資銀行部”,按照“以客戶為中心”、“突出客戶分層管理”、“打造綜合金融服務(wù)平臺”、“實(shí)現(xiàn)綜合收益最大化”原則,整合內(nèi)部資源,實(shí)行客戶分層管理,為全行優(yōu)選出來的107個(gè)大型集團(tuán)客戶提供綜合化金融服務(wù),效果十分明顯。截至2017年9月末,該行投行債券承銷量1568億元,同業(yè)排名較去年同期上升兩名,為同業(yè)中唯一實(shí)現(xiàn)正增長的銀行;成功發(fā)行近200億元的信貸資產(chǎn)證券化(CLO),單筆發(fā)行規(guī)模位居當(dāng)時(shí)市場前三位。

近幾年該行還抓住國家推出“一帶一路”倡議的戰(zhàn)略機(jī)遇,加快海外與境內(nèi)自貿(mào)區(qū)網(wǎng)絡(luò)布局。利用境內(nèi)外分行、投行、自貿(mào)區(qū)等不同機(jī)構(gòu)聯(lián)動優(yōu)勢,不斷滿足“走出去”的大客戶日益增長的跨境金融業(yè)務(wù)需求。

此外,光大銀行成立了普惠金融管理委員會,普惠金融部也已獲董事會審議通過,并嚴(yán)格落實(shí)國標(biāo)小微、涉農(nóng)貸款及金融精準(zhǔn)扶貧等監(jiān)管要求。截至2017年9月末,該行國標(biāo)小微貸款增量和增速均位居股份制銀行前列,小微貸款增速高于全行平均增速7.28個(gè)百分點(diǎn)。

綜合化經(jīng)營成效初顯

綜合化經(jīng)營不僅使光大銀行在貫徹落實(shí)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革各項(xiàng)要求、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)方面的能力大大提升,而且為該行的經(jīng)營狀況帶來了可喜的變化。截至2017年3季度末,光大銀行資產(chǎn)總額為4.03萬億元,實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入687.91億元,凈利潤254.80億元,不良率為1.58%。

“未來,我行將以黨的十九大精神為指引,堅(jiān)持新發(fā)展理念,不忘初心、牢記使命,繼續(xù)發(fā)揮集團(tuán)金融全牌照與行內(nèi)外業(yè)務(wù)聯(lián)動優(yōu)勢,以綜合化、特色化、輕型化、智能化為發(fā)展方向,不斷提升綜合化金融服務(wù)水平,增強(qiáng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力與水平,為推動國家新型工業(yè)化、信息化、城鎮(zhèn)化、農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化同步發(fā)展發(fā)揮更大的作用?!睂O強(qiáng)表示。(通訊員 樓蓉 李昕)

[責(zé)任編輯:朱琳]