中國(guó)人民銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人23日在防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會(huì)上介紹,當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域非法集資形勢(shì)呈現(xiàn)4個(gè)特點(diǎn),下一步人民銀行將會(huì)同互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組相關(guān)成員單位,繼續(xù)做好互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)防范化解,積極穩(wěn)妥推進(jìn)專項(xiàng)整治工作,督促?gòu)臉I(yè)機(jī)構(gòu)嚴(yán)格落實(shí)整改要求,逐步化解存量不合規(guī)業(yè)務(wù),并及時(shí)將涉嫌非法集資等違法違規(guī)問題的從業(yè)機(jī)構(gòu)移送相關(guān)部門或機(jī)制。
這位負(fù)責(zé)人介紹,2016年4月以來(lái)人民銀行牽頭開展了互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作,積極穩(wěn)妥化解互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域非法集資專業(yè)化趨勢(shì)明顯。一些不法組織和個(gè)人假借迎合國(guó)家政策,未取得相關(guān)牌照從事互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù),以具體項(xiàng)目和線上投資標(biāo)的等為依托,包裝專業(yè)規(guī)范的合同文本和業(yè)務(wù)流程,手法極具迷惑性,增加了投資者辨別難度。
同時(shí),非法集資新型方式層出不窮。隨著專項(xiàng)整治工作的深入推進(jìn),互聯(lián)網(wǎng)金融主要領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)得到有效識(shí)別和管控,但新型業(yè)務(wù)不斷冒頭。一些不法分子以代幣發(fā)行融資(IC0)、各類虛擬貨幣等“互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新”為幌子進(jìn)行非法集資,噱頭更為新穎、隱蔽性更強(qiáng)。
此外,線上宣傳和線下推廣相結(jié)合。一些非法集資平臺(tái)通過線上大肆宣傳和線下門店推廣的方式發(fā)展人員加入,短期內(nèi)迅速斂財(cái),由于投資者眾多且分散,一旦平臺(tái)出現(xiàn)問題“跑路”,投資者資金難以追回。
另外,“多頭在外”躲避監(jiān)管打擊。一些非法集資涉案人員通過藏身境外、租用境外服務(wù)器搭建網(wǎng)絡(luò)集資平臺(tái)、將涉案資金非法轉(zhuǎn)移至境外等方式躲避國(guó)內(nèi)監(jiān)管打擊,使得案件偵破難度加大。