銀行理財子公司落地后，基金公司與托管銀行之間的關(guān)系越發(fā)微妙：銀行系基金公司無疑會跟銀行抱得更緊，但對于中小型基金公司而言，正逐漸把重心放在與互聯(lián)網(wǎng)金融平臺的合作上。在新發(fā)基金對托管行的選擇上，國有五大行的優(yōu)勢地位正在下滑。
記者注意到，今年以來截至3月24日，已經(jīng)正式成立224只公募基金產(chǎn)品，合計募集金額達到1340.81億元。在托管行的選擇上，五大行托管比例大幅下滑：今年新發(fā)行的基金，共有130只在五大行托管，合計托管金額640.62億元，占比47.78%；而在此前，公募基金近13萬億元的資產(chǎn)凈值，托管在五大行的比例高達55.81%。
新發(fā)基金募資1340億元 工商銀行仍是托管大戶
睿遠基金首只公募產(chǎn)品被瘋搶，單日募集超700億元資金的消息再次激發(fā)了投資者對爆款基金的關(guān)注。
記者注意到，今年以來截至3月23日，公募基金市場上共成立了224只公募基金產(chǎn)品，合計募集金額達到1340.81億元，平均單只產(chǎn)品的募集規(guī)模為5.99億元。
睿遠成長價值的募集規(guī)模還尚未公布，但其招募說明書中已經(jīng)提到該基金將募集60億元，超出60億元即采用戰(zhàn)略配售，截至目前該基金已經(jīng)發(fā)布了提前結(jié)束募集的公告，但還尚未發(fā)布基金成立的公告，故該基金的募集規(guī)模和配售比例還尚未正式公布。
年內(nèi)新成立的224只基金中，5只長期純債基金的首募規(guī)模最高，均超過100億元：中銀中債1-3年期國開行債券指數(shù)、鵬華中債1-3年國開行債券指數(shù)A、國壽安保中債1-3年國開債指數(shù)A、交銀中債1-3年農(nóng)發(fā)債指數(shù)C和交銀中債1-3年農(nóng)發(fā)債指數(shù)A的首募規(guī)模均在100億元到125億元。
新發(fā)基金在托管行選擇上，工商銀行依然是托管大戶。《證券日報》記者梳理發(fā)現(xiàn)，新成立的224只基金中，有35只基金托管在工商銀行；35只基金的合計募集規(guī)模為258.89億元，在所有托管機構(gòu)中最高。
不過，包括工商銀行在內(nèi)的五大行，作為托管行的優(yōu)勢地位正在下滑。今年新發(fā)的224只基金的募集規(guī)模，僅次于工商銀行的并非是另外四家國有銀行，而是興業(yè)銀行和江蘇銀行。興業(yè)銀行和江蘇銀行在今年分別新托管15只、8只新基金，合計募集規(guī)模分別為255.8億元和125.67億元。
托管規(guī)模占比從55%到47% 五大行托管優(yōu)勢地位下滑
從今年新發(fā)基金的托管情況來看，一直占據(jù)優(yōu)勢地位的中農(nóng)工建交五大行似乎有些力不從心，托管基金規(guī)模出現(xiàn)了大幅下滑。
整體來看，公募基金近13萬億元的資產(chǎn)凈值，托管在五大行的基金合計規(guī)模7.2萬億元，占比高達55.81%。其中，工商銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、中國銀行、農(nóng)業(yè)銀行托管規(guī)模分別為2.09萬億元、1.9萬億元、1.36萬億元、1萬億元、0.84萬億元。
而在今年新成立的基金中，五大行整體托管比例大幅下降。今年新發(fā)基金1340.81億元的資產(chǎn)凈值，托管在五大行的合計基金規(guī)模為640.62億元，占比47.78%。其中，工商銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、中國銀行、農(nóng)業(yè)銀行托管規(guī)模分別為258.9億元、38.76億元、120.48億元、109.23億元、113.26億元。
五大行托管優(yōu)勢地位的下滑，與中小基金公司在選擇托管行上思路的變化有關(guān)。《證券日報》記者從一家中型基金公司處了解到，公司在發(fā)行債券基金、混合基金等產(chǎn)品上，已經(jīng)不再希冀發(fā)行募集較高資金，而是會在新基金成立后在互聯(lián)網(wǎng)平臺上進行推廣和營銷。
該基金公司負責人對本報記者表示：“中小型基金公司在跟銀行合作上的話語權(quán)比較低，尤其是銀行理財子公司落地后，銀行會更多地與相應銀行系基金公司展開合作。所以我們會在托管行上有新的考慮，轉(zhuǎn)而在電商平臺上發(fā)力?！?/p>
排除中農(nóng)工建交五大行外，中信銀行在托管基金上領(lǐng)先其他托管機構(gòu)。截至今年3月24日，興業(yè)銀行托管基金的規(guī)模共計1.74萬億元，遠遠超過交通銀行、中國銀行和農(nóng)業(yè)銀行的托管規(guī)模。不過，今年新發(fā)的224只基金中，尚未有中信銀行托管的基金產(chǎn)品。
在托管基金業(yè)務(wù)上發(fā)力較猛的還有興業(yè)基金，截至今年3月24日，興業(yè)銀行托管基金的規(guī)模共計0.91萬億元，甚至超過農(nóng)業(yè)銀行0.84億元的托管規(guī)模。今年新發(fā)基金1340.81億元的首募規(guī)模中，興業(yè)銀行占到了255.8億元，僅次于工商銀行258.89的新基金托管規(guī)模。
托管基金規(guī)?？壳暗膸准毅y行還有招商銀行、民生銀行、上海浦東發(fā)展銀行、平安銀行、光大銀行、江蘇銀行、郵儲銀行和浙商銀行，截至目前，所托管基金的總規(guī)模均在1000萬元以上。