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銀行卡上千元、微信賬號(hào)幾百元 被買賣的賬戶去哪兒了

銀行卡上千元、微信賬號(hào)幾百元 被買賣的賬戶去哪兒了

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人工智能朗讀:

近年來(lái),金融、公安等部門不斷加大對(duì)倒賣銀行卡、支付賬戶等行為的整治力度,但此類違法交易仍然活躍。

近年來(lái),金融、公安等部門不斷加大對(duì)倒賣銀行卡、支付賬戶等行為的整治力度,但“新華視點(diǎn)”記者近日調(diào)查發(fā)現(xiàn),此類違法交易仍然活躍,銀行卡“四件套”上千元、微信賬號(hào)幾百元、單位銀行賬戶近萬(wàn)元……這些被買賣的賬戶被犯罪分子用來(lái)實(shí)施網(wǎng)絡(luò)賭博、洗錢、電信詐騙。

銀行卡、支付賬戶形成地下“黑市”,一套銀行卡能賣上千元

2018年底,福建安溪警方在查獲一起網(wǎng)絡(luò)賭博案件時(shí),發(fā)現(xiàn)有人大量使用銀行卡幫助犯罪團(tuán)伙洗錢。安溪縣公安局合成作戰(zhàn)中心民警黃東宇介紹:“近百萬(wàn)元賭資先后經(jīng)過(guò)五六次大規(guī)模轉(zhuǎn)賬,通過(guò)四五十張銀行卡‘洗白’。”

記者發(fā)現(xiàn),網(wǎng)絡(luò)賭博、電信詐騙、洗錢等犯罪團(tuán)伙除了大量使用個(gè)人銀行卡轉(zhuǎn)移贓款,還頻繁交替使用第三方支付賬戶、單位銀行賬戶。

福州警方近日查辦的一起詐騙案中,詐騙分子利用多個(gè)平臺(tái)騰挪資金:90余萬(wàn)元的詐騙款,由受害方賬戶轉(zhuǎn)入詐騙團(tuán)伙控制的1個(gè)單位銀行賬戶后,被分散轉(zhuǎn)入3個(gè)個(gè)人銀行賬戶,之后又被分成79筆轉(zhuǎn)到17個(gè)支付寶賬戶,再經(jīng)過(guò)多次個(gè)人銀行賬戶之間的流轉(zhuǎn),最終匯入由31個(gè)銀行賬戶組成的資金池。

犯罪團(tuán)伙手里大量的銀行賬戶從何而來(lái)?

辦案民警介紹,這些個(gè)人銀行賬戶多是進(jìn)城務(wù)工人員、偏遠(yuǎn)地區(qū)人員、無(wú)業(yè)人員、在校大學(xué)生等在銀行開(kāi)卡后出售的。泉州晉江法院審理的一起詐騙案中,有2.3萬(wàn)元詐騙款被轉(zhuǎn)入在校大學(xué)生韓某的一張信用卡。后經(jīng)查實(shí),同為在校大學(xué)生的胡某此前以每套250元的價(jià)格收購(gòu)韓某4套信用卡“四件套”,其中3張卡多次倒賣后流入這起詐騙案犯罪團(tuán)伙手中。

泉州市公安局刑偵支隊(duì)一大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)陳宗慶說(shuō):“現(xiàn)在銀行開(kāi)戶很方便,而單套銀行卡‘黑市’一手價(jià)少則數(shù)百元,多則上千元,吸引了一些貪圖利益的人。此外,有些不法分子以淘寶店刷流水或做生意轉(zhuǎn)賬等為由,忽悠一些群眾出賣自己的賬戶?!?/p>

記者在網(wǎng)上搜索“長(zhǎng)期收購(gòu)銀行卡”等關(guān)鍵詞,顯示大量QQ號(hào)、微信號(hào)等聯(lián)系方式。多位賣家稱,包含高仿身份證或身份證復(fù)印件、銀行卡號(hào)、網(wǎng)銀U盾、手機(jī)號(hào)碼在內(nèi)的“四件套”單價(jià)近千元,如包含身份證原件約3000元。

違法交易新特點(diǎn):買賣第三方支付賬戶、單位銀行賬戶多發(fā)

除了銀行卡,警方表示,近來(lái),買賣第三方支付賬戶和對(duì)公銀行賬戶多發(fā)。

記者暗訪發(fā)現(xiàn),在網(wǎng)絡(luò)上可輕易購(gòu)買到微信、支付寶等第三方支付賬戶。記者與賣家“水中月”加為QQ好友,“水中月”表示其手中的微信賬號(hào)分為200元、300元、400元三個(gè)等級(jí),200元的賬號(hào)已注冊(cè)半年,每年的交易限額為8萬(wàn)元,需自己綁定銀行卡;400元的賬號(hào)注冊(cè)約兩年,每年的交易限額為20萬(wàn)元,已實(shí)名綁定了銀行卡。

一番討價(jià)還價(jià)后,記者以150元的價(jià)格購(gòu)得一個(gè)名為“?!钡某跫?jí)微信號(hào)。賣家按照約定發(fā)來(lái)該微信號(hào)的實(shí)名注冊(cè)人姓名“張某某”以及身份證號(hào)的后四位。記者選擇“邀請(qǐng)好友輔助驗(yàn)證”方式,成功在手機(jī)登錄。

“水中月”告訴記者,他每個(gè)月至少可以收購(gòu)100個(gè)微信號(hào),大多來(lái)自在校學(xué)生等。這個(gè)微信號(hào)原所有人“張某某”為在校大學(xué)生,賬號(hào)是以100元的價(jià)格收購(gòu)得來(lái)。

記者在這個(gè)微信號(hào)上操作“添加銀行卡”發(fā)現(xiàn),持卡人姓名為“張某某”,點(diǎn)擊“更換實(shí)名”后即可重新綁定銀行卡、設(shè)置支付密碼,在新添加的銀行卡和微信錢包之間,可順利充值、提現(xiàn),與其他微信賬戶之間也可完成轉(zhuǎn)賬、收付款等。

一名賣家告訴記者,銀行卡“四件套”加實(shí)名綁定的微信賬戶單價(jià)1800元,微信既可以用來(lái)與“客戶”交流,還可以用來(lái)轉(zhuǎn)賬收款,很受歡迎。

此外,記者從警方了解到,在最近破獲的案件中,多次出現(xiàn)了單位銀行賬戶。由于單位銀行賬戶轉(zhuǎn)賬額度不受限、凍結(jié)難,越來(lái)越多地被不法分子利用。在福建安溪近期查獲的一起詐騙案件中,一周之內(nèi),26萬(wàn)元的詐騙款在4個(gè)單位銀行賬戶之間流轉(zhuǎn)。

黃東宇告訴記者:“辦案中發(fā)現(xiàn),有人為了獲取單位銀行賬戶,先到工商部門注冊(cè)公司,再到金融機(jī)構(gòu)開(kāi)設(shè)賬戶后倒賣?!币粋€(gè)網(wǎng)上賬戶賣家稱:“單位銀行賬戶是最安全的,‘四件套’再加公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照為9500元一套。”

買賣賬戶將影響征信,公眾防范意識(shí)要增強(qiáng)

近日,中國(guó)人民銀行發(fā)布關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知,對(duì)不法分子利用買賣的銀行賬戶和支付賬戶轉(zhuǎn)移贓款、逃避打擊等問(wèn)題加大懲戒力度,非法出租、出售、購(gòu)買銀行賬戶或支付賬戶的單位和人員征信記錄將受影響。

此外,通知明確,公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的涉嫌非法買賣賬戶、冒名開(kāi)戶的單位和個(gè)人,銀行和支付機(jī)構(gòu)5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù),并不得為其新開(kāi)立賬戶,其信息還將被移送金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)并向社會(huì)公布。針對(duì)轉(zhuǎn)移詐騙資金向單位支付賬戶轉(zhuǎn)移的新趨勢(shì),通知還要求加強(qiáng)單位支付賬戶開(kāi)戶審核和存量賬戶的核實(shí)。

福州市公安局刑偵支隊(duì)辦案民警表示,打擊非法買賣支付賬戶關(guān)鍵在源頭端治理,要提高個(gè)人和單位非法買賣賬戶的違法成本。央行新規(guī)進(jìn)一步強(qiáng)化對(duì)開(kāi)設(shè)賬戶特別是單位支付賬戶的管理,加大對(duì)冒名開(kāi)戶的懲戒力度,將非法買賣賬戶等行為與個(gè)人和單位信用綁定,可以形成有力震懾。

黃東宇說(shuō),新規(guī)要求建立合法開(kāi)立和使用賬戶承諾機(jī)制,公眾應(yīng)提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、防范意識(shí),更要守法,切忌為了貪圖利益出租、出售本人名下賬戶。

基層民警建議,工商部門在簡(jiǎn)化辦事流程的同時(shí),也應(yīng)加大對(duì)注冊(cè)公司行為的事中事后監(jiān)管,防止不法分子鉆漏洞;各類支付機(jī)構(gòu)針對(duì)陌生的轉(zhuǎn)賬行為,可考慮延長(zhǎng)資金到賬時(shí)限,為公安機(jī)關(guān)辦案爭(zhēng)取時(shí)間。

[責(zé)任編輯:朱琳]