深圳新聞網5月16日訊 (通訊員樓蓉 李昕)隨著《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》出臺,光大銀行深圳分行身處改革開放前沿陣地——深圳,深知金融是實體經濟的命脈,是國家重要的核心競爭力,服務實體經濟和人民生活是金融業(yè)的立業(yè)之本。
根據(jù)宏觀經濟新常態(tài)下的行業(yè)發(fā)展規(guī)律以及行業(yè)結構調整特點,深圳分行及時、主動優(yōu)化信貸資源配置,調整信貸行業(yè)結構,信貸業(yè)務經營緊跟粵港澳大灣區(qū)建設目標,對圍繞城鎮(zhèn)化、物流、高端制造業(yè)等相關實體產業(yè)加大金融支持力度。
科技金融助力科技創(chuàng)新
伴隨著我國改革開放的腳步,深圳崛起了華為、中廣核、騰訊、比亞迪等一批各領域內的世界領先企業(yè)。如今的深圳,已走出一條從跟隨模仿式創(chuàng)新,邁向源頭創(chuàng)新、引領式創(chuàng)新的躍升之路,成功躋身于全球創(chuàng)新價值鏈中,成為全球科技創(chuàng)新高地。
科技創(chuàng)新離不開金融的支撐,金融創(chuàng)新可以為科技創(chuàng)新賦能。深圳分行通過支持科技金融,助力科技創(chuàng)新。2012年以來,深圳分行已將科技創(chuàng)新企業(yè)及其他相關行業(yè)作為分行信貸投向政策中的重點發(fā)展行業(yè),并在2013年制定相應的行業(yè)營銷指引,對上述行業(yè)在授信政策上予以傾斜,提高審批效率,在投放額度緊張時予以優(yōu)先投放。
在服務方面,深圳分行積極支持科技創(chuàng)新企業(yè)的發(fā)展,在授信過程中開辟綠色通道,對企業(yè)的授信申請?zhí)岣邔徟剩诶?、手續(xù)費方面向企業(yè)提供優(yōu)惠,節(jié)省了企業(yè)財務成本。此外,深圳分行積極把握產業(yè)大勢,在業(yè)內以較高的敏銳度對科技創(chuàng)新企業(yè)中的標桿企業(yè)進行介入營銷,集中信貸資源投放,積極對科技創(chuàng)新企業(yè)給予大力支持。
跨境互聯(lián)打造“前海模式”
在全球經濟一體化格局下,企業(yè)跨境經濟活動日益活躍,對于跨境金融服務的需求更加強烈。在金融重鎮(zhèn)深圳前海,以跨境人民幣業(yè)務為核心的跨境金融合作成為中國金融業(yè)對外開放的試驗示范窗口,在資本項目開放與人民幣國際化、深港合作與金融業(yè)開放創(chuàng)新等方面形成多個“前海模式”。
為助力前海自貿區(qū)建設,深圳分行加強跨境金融市場互聯(lián)互通。截至2018年11月底,深圳分行的前海蛇口自貿區(qū)企業(yè)開戶數(shù)超過2000戶,存款余額、貸款余額規(guī)??捎^;微粒貸、聯(lián)合貸已初見規(guī)模。此外,深圳分行在跨境業(yè)務、電子銀行業(yè)務、貿金業(yè)務、同業(yè)業(yè)務、托管業(yè)務等方面全方位地開展自貿業(yè)務,不斷開拓創(chuàng)新、積極突破,實現(xiàn)自貿業(yè)務全面發(fā)展。
以跨境人民幣資產轉讓業(yè)務為例,2017年5月,通過對國家金融政策的學習和研究,并獲得監(jiān)管機構支持,深圳分行在自貿體系項下備案成功,并辦理跨境人民幣資產轉讓賣出業(yè)務,為深圳分行靈活配置資產及境外資金提供更為多元化的渠道。2018年,深圳分行再次抓住市場機會,成功完成首筆跨境人民幣資產轉讓買入業(yè)務,該業(yè)務的落地標志著深圳分行成功打通跨境人民幣資產轉讓的雙向流動,這不僅是光大銀行系統(tǒng)內此類創(chuàng)新業(yè)務的首筆,也是深圳前海自貿區(qū)此類創(chuàng)新業(yè)務的首筆。
深入了解民企融資需求
民營企業(yè)是深圳經濟中十分重要的活躍力量。深圳市高度重視實體經濟發(fā)展,出臺了一系列優(yōu)化營商環(huán)境的政策措施,大力支持民營企業(yè)在深圳創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)發(fā)展。
深圳分行通過深入了解民營企業(yè)金融服務需求,多措并舉支持民營經濟高質量發(fā)展,努力把社會責任融入到民營企業(yè)經營發(fā)展的各個環(huán)節(jié)。
成立于1995年2月的比亞迪股份有限公司(以下簡稱“比亞迪”),在20多年的時間內成長為一家擁有汽車產業(yè),手機、電腦部件及組裝,二次充電電池及新能源汽車三大產業(yè)群的大型企業(yè)。
在比亞迪從小到大、由弱變強的成長道路上,深圳分行的身影一直伴隨其左右。2003年的比亞迪主要業(yè)務板塊為電池板塊。由于看好公司的發(fā)展前景,為了支持實體經濟、民營企業(yè),深圳分行在一開始的合作中就給予了比亞迪最強有力的支持。
2007年,比亞迪汽車經銷商開始逐步布局全國各地。但同時,經銷商的融資問題也開始浮出水面,成為制約比亞迪汽車網絡發(fā)展的瓶頸。2007年6月,在比亞迪獲批一筆綜合授信僅3個月后,深圳分行便于2007年9月給予比亞迪新增數(shù)億元的全程通回購擔保額度,額度增幅達到62.50%。為比亞迪及其網絡項下經銷商解決了燃眉之急。截至2018年11月,與深圳分行合作的經銷商數(shù)量達到一百多戶,深圳分行為經銷商經營發(fā)展遇到的融資困難問題提供了解決辦法,確確實實地幫助到民營企業(yè)、實體經濟的發(fā)展。
截至2018年11月底,光大銀行給予比亞迪的授信額度不斷增加,業(yè)務合作由最初的流動資金貸款擴展到現(xiàn)在包括流動資金貸款、全程通三方、銀行承兌匯票等業(yè)務在內的多方面、多層次合作,為比亞迪及其產業(yè)鏈上下游等民營企業(yè)解決了融資困難等問題。
除了比亞迪之外,深圳分行還長期與歐菲科技股份有限公司、商湯科技股份有限公司等一大批民營企業(yè)保持緊密合作關系,有效解決了這些企業(yè)“融資難”“融資貴”的問題。
攜手“糧達網”助力糧貿小微發(fā)展
解決融資難、融資貴問題,需要深化金融供給側結構性改革,必須繼續(xù)貫徹落實新發(fā)展理念,強化金融服務功能,找準金融服務重點,以服務實體經濟、服務人民生活為本。
“糧達網”是由中糧集團攜手招商局集團,在深圳前海自貿區(qū)共同打造的糧食電子交易平臺,注冊資本金3億元。
目前,國內糧食流通市場主要存在缺乏履約保障、缺乏避險套利手段、貨價在途風險和周轉資金不足四大風險?!凹Z達網”針對行業(yè)痛點,提供“履約保障交易/結算模式+風險管理交易工具+現(xiàn)代大物流+供應鏈融資”解決方案。
在這種背景下,深圳分行攜手“糧達網”,圍繞現(xiàn)貨交易、立足中間市場,有效連接產業(yè)客戶實際交收需要及中遠期交易避險需求,協(xié)調多個條線,設計交易商直融模式,對“糧達網”交易商(供貨方)提供融資支持。
2018年11月,首筆業(yè)務落地后,深圳分行多次對客戶進行調研,學習同業(yè)的先進經驗,進一步優(yōu)化“異地開戶”“四分類”“異地報備”業(yè)務流程,開通專用渠道,并開設專項審批流程。在客戶遞交齊全資料后,深圳分行基本保證3天內走完一般風險審批流程。
未來,光大銀行深圳分行將進一步優(yōu)化“糧達網”項目關于異地核保、線上簽約、提款的業(yè)務流程,實現(xiàn)線上自主提款、隨借隨還。作為民營企業(yè)與小微企業(yè)的“陽光伙伴”,深圳分行將攜手“糧達網”,助力農糧貿易小微企業(yè)發(fā)展。