深圳新聞網(wǎng)8月28日訊 8月27日晚間,中信銀行股份有限公司(「中信銀行」上海證券交易所代碼:601998;香港聯(lián)合交易所代碼:0998)公布了2019年半年度報告。
報告期內(nèi),中信銀行集團(tuán)實(shí)現(xiàn)歸屬本行股東的凈利潤283.07億元,同比增長10.05%。實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入931.50億元,同比增長14.93%;其中實(shí)現(xiàn)利息凈收入571.62億元,同比增長14.76%;實(shí)現(xiàn)非利息凈收入359.88億元,同比增長15.18%。截至報告期末,中信銀行集團(tuán)不良貸款率1.72%,比上年末下降0.05個百分點(diǎn)。中信銀行集團(tuán)資產(chǎn)總額63,988.03億元,比上年末增長5.47%。
報告期內(nèi),中信銀行集團(tuán)在2018—2020年發(fā)展規(guī)劃引領(lǐng)下,堅(jiān)定落實(shí)“回本源、強(qiáng)合規(guī)、促轉(zhuǎn)型”工作部署,2019年上半年經(jīng)營業(yè)績穩(wěn)中有升,具體體現(xiàn)在以下方面:
股東回報水平提升經(jīng)營效益增速創(chuàng)新高
上半年,中信銀行集團(tuán)股東回報水平提升。基本每股收益0.58元,同比提升9.43%。平均總資產(chǎn)回報率為0.93%,同比提升0.01個百分點(diǎn)。凈利潤、營業(yè)收入增速創(chuàng)近年來最高水平。上半年中信銀行集團(tuán)實(shí)現(xiàn)歸屬股東凈利潤283.07億元,同比增長10.05%;營業(yè)收入931.50億元,同比增長14.93%。
凈息差提升、收入結(jié)構(gòu)改善存款增長好于同期
上半年中信銀行集團(tuán)凈息差為1.96%,同比提升0.07個百分點(diǎn),通過持續(xù)深化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整,堅(jiān)持輕型發(fā)展,零售業(yè)務(wù)及非息業(yè)務(wù)對全行收入的貢獻(xiàn)進(jìn)一步提升。非息收入占比達(dá)38.63%,同比提升0.08個百分點(diǎn)。截至6月末,中信銀行集團(tuán)客戶存款總額突破4萬億元,比上年末增長10.6%。其中,對公存款總額3.16萬億元,比上年末增長8.9%;個人存款余額8388.46億元,比上年末增長17.7%。從負(fù)債結(jié)構(gòu)看,中信銀行客戶存款占總負(fù)債的比例較上年末提升3.1個百分點(diǎn)至67.5%,其中,個人存款占客戶存款的比例較上年末提升1.3個百分點(diǎn)至21%。
資產(chǎn)投放情況良好資產(chǎn)質(zhì)量進(jìn)一步夯實(shí)
6月末,中信銀行集團(tuán)總資產(chǎn)為6.40萬億元,比上年末增長5.47%,主要投向信貸資產(chǎn)和優(yōu)質(zhì)投資類資產(chǎn)??蛻糍J款總額3.84萬億元,比上年末增長6.3%。其中,對公貸款2.19萬億元,比上年末增長3%;個人貸款1.65萬億元,比上年末增長11%。個貸占全部貸款的比重為43%,比上年末提升1.8個百分點(diǎn)。金融投資類資產(chǎn)總額1.78萬億元,比上年末增長11.78%。6月末,中信銀行集團(tuán)不良貸款率1.72%,較上年末下降0.05個百分點(diǎn)。逾期90天以上貸款與不良貸款比例為88.77%,較上年末下降3.64個百分點(diǎn)。撥備覆蓋率165.17%,較上年末提升7.19個百分點(diǎn);貸款撥備率2.85%,較上年末提升0.05個百分點(diǎn)。
財務(wù)資源配置優(yōu)化積極補(bǔ)充外部資本
上半年,中信銀行進(jìn)一步加強(qiáng)財務(wù)資源科學(xué)管控,加大對戰(zhàn)略重點(diǎn)資源投入,進(jìn)一步壓降固化費(fèi)用,成本收入比下降1.29個百分點(diǎn)。搶抓市場機(jī)會,積極進(jìn)行外部資本補(bǔ)充,保證業(yè)務(wù)發(fā)展的可持續(xù)性。上半年,成功發(fā)行400億元可轉(zhuǎn)債,實(shí)現(xiàn)銀行上市以來規(guī)模最大的一次股權(quán)類資本補(bǔ)充。中信銀行還將持續(xù)推進(jìn)400億元永續(xù)債、400億元優(yōu)先股等資本補(bǔ)充工作。報告期內(nèi),中信銀行集團(tuán)資本充足率、核心一級資本充足率分別為12.27%、8.58%,均符合監(jiān)管要求。
上半年,中信銀行繼續(xù)保持戰(zhàn)略定力,戰(zhàn)略規(guī)劃指標(biāo)完成率達(dá)四年來最好水平,重點(diǎn)項(xiàng)目完成率達(dá)96.2%。按照三年發(fā)展規(guī)劃部署,中信銀行積極深化經(jīng)營轉(zhuǎn)型,各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展再上新臺階。主要體現(xiàn)在以下四個方面:
一是推進(jìn)“一體兩翼”轉(zhuǎn)型向縱深發(fā)展。公司業(yè)務(wù)依托“對公客戶一體化”建設(shè),建立健全經(jīng)營管理體系,提升綜合服務(wù)能力。6月末,對公客戶68.05萬戶,較上年末增加5.06萬戶;機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)成功營銷多個領(lǐng)域的重點(diǎn)資格及賬戶,戰(zhàn)略客戶帶動存款千億級增長。零售銀行業(yè)務(wù)以客戶為中心,搭建開放平臺,擴(kuò)大獲客來源,積極創(chuàng)新移動渠道和獲客模式,業(yè)績持續(xù)較快增長。上半年,零售板塊實(shí)現(xiàn)營業(yè)凈收入337.51億元,同比增長20%;6月末,零售管理資產(chǎn)余額1.98萬億元;信用卡交易量達(dá)1.23萬億元,同比增長27.81%。金融市場業(yè)務(wù)順應(yīng)市場趨勢,積極捕捉市場機(jī)遇,效益不斷提升。上半年金融市場業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入102.66億元,同比增長28.14%,外匯做市交易量6.09萬億元,銀行間外匯市場即期綜合做市排名全市場第二。
二是積極開展綜合化國際化經(jīng)營。上半年,中信百信銀行實(shí)現(xiàn)凈利潤0.55億元,獲得AAA主體長期信用評級,品牌形象得到市場高度認(rèn)可。中信金租實(shí)現(xiàn)凈利潤4.35億元,同比大幅增長。中信銀行首家海外直屬分行倫敦分行開業(yè),阿爾金銀行保持哈薩克斯坦商業(yè)銀行最高評級。中信銀行在哈薩克斯坦首次舉辦中哈高新技術(shù)企業(yè)論壇,促成10家企業(yè)簽訂合作備忘錄。
三是全力服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。中信銀行積極貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院戰(zhàn)略部署,將小微企業(yè)金融服務(wù)上升到戰(zhàn)略高度,加速推動普惠金融業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。截至報告期末,銀保監(jiān)會“兩增兩控”考核口徑普惠金融貸款余額1,672.46億元,較上年末增加308.93億元,增速22.66%。
四是科技賦能能力加速提升。“中信大腦”構(gòu)建68個AI模型,其中已投產(chǎn)上線42個;持續(xù)推進(jìn)IT基礎(chǔ)設(shè)施全面云化,新建系統(tǒng)均部署在中信云上,科技支撐水平顯著提升。此外,中信銀行還從加大科技人員引入、雙模機(jī)制建立、開放生態(tài)技術(shù)平臺建設(shè)等方面入手,全面提速科技創(chuàng)新能力,不斷提升科技賦能業(yè)務(wù)的能力。
英國《銀行家》雜志公布的2019年“全球銀行品牌500強(qiáng)排行榜”顯示,中信銀行名列第19位,品牌價值達(dá)128.56億美元。中信銀行表示,將全面推動銀行高質(zhì)量發(fā)展,努力建設(shè)成為“有擔(dān)當(dāng)、有溫度、有特色、有尊嚴(yán)”的最佳綜合金融服務(wù)企業(yè)。(通訊員 張瑋 楊金海)