見圳客戶端·深圳新聞網(wǎng)10月30日訊 10月30日晚,光大銀行發(fā)布了2020年三季度報(bào)告。
報(bào)告顯示,2020年,面對新冠疫情帶來的一系列困難和挑戰(zhàn),光大銀行堅(jiān)持“穩(wěn)中求進(jìn),變中求機(jī),進(jìn)中求新”的工作思路,堅(jiān)持防疫與發(fā)展兩手抓、兩手硬,扎實(shí)做好“六穩(wěn)”工作、落實(shí)“六?!比蝿?wù),合理讓利實(shí)體經(jīng)濟(jì),充分履行金融國家隊(duì)的使命擔(dān)當(dāng)。同時(shí),鞏固優(yōu)勢、補(bǔ)強(qiáng)短板,聚焦一流財(cái)富管理銀行建設(shè),加快零售轉(zhuǎn)型和輕型化轉(zhuǎn)型,強(qiáng)化科技賦能,推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展,展現(xiàn)了經(jīng)營活力,保持了良好態(tài)勢。
落實(shí)“六穩(wěn)”“六保”要求,彰顯光大擔(dān)當(dāng)
積極落實(shí)中央強(qiáng)化金融支持、為企業(yè)合理讓利的決策部署,優(yōu)化融資服務(wù),合理讓利實(shí)體經(jīng)濟(jì),有力支持疫情防控和經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展,充分履行金融國家隊(duì)的使命擔(dān)當(dāng)。按照“增量、降本、便利”工作導(dǎo)向,加大對普惠金融、制造業(yè)、民營企業(yè)、抗擊疫情等重點(diǎn)領(lǐng)域信貸支持力度。通過增加信貸投放、延期還本付息、減費(fèi)讓利,有效降低企業(yè)經(jīng)營成本。加快金融科技創(chuàng)新,為社會(huì)各界和市民百姓提供線上線下立體化、敏捷化、綜合化的“便利”金融服務(wù)。
截至9月末,光大銀行普惠貸款余額1919億元,提前超額完成普惠金融全年監(jiān)管要求。制造業(yè)貸款增速14.17%,制造業(yè)中長期貸款增速48.89%,均提前超額完成全年監(jiān)管任務(wù)目標(biāo)。民營企業(yè)對公表內(nèi)外授信余額近1.1萬億元,給予各類企業(yè)、個(gè)體工商戶及小微企業(yè)主臨時(shí)性延期還本170.76億元,延期付息13.42億元。
此外,在脫貧攻堅(jiān)的關(guān)鍵階段,光大銀行多措并舉,積極推動(dòng)消費(fèi)扶貧、金融扶貧和民生扶貧。截至9月末,光大銀行精準(zhǔn)扶貧貸款余額達(dá)到242.16億元,較上年末增加45.44億元。電商扶貧平臺(tái)“光大購精彩”共幫助17個(gè)省69個(gè)國家級(jí)貧困縣開拓扶貧新路徑,累計(jì)上線扶貧商品326款,幫扶扶貧企業(yè)86家,累計(jì)銷售扶貧商品94.94萬件,銷售額7215.56萬元。
零售業(yè)務(wù)規(guī)模較快增長,效益明顯提升
光大銀行建立了以零售為核心的財(cái)富管理指標(biāo)體系,在人力資源、信貸資源、財(cái)務(wù)資源等方面加大財(cái)富管理轉(zhuǎn)型支持力度。截至9月末,光大銀行零售存款7975億元,較上年末增長904億元,增幅12.8%;零售核心存款5857億元,較上年末增長1327億元,增幅29.3%。在零售存款快速增長的同時(shí),零售AUM也實(shí)現(xiàn)持續(xù)較快增長,增幅11.9%。
零售中間業(yè)務(wù)方面,資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)表現(xiàn)突出,作為國內(nèi)率先成立資產(chǎn)管理子公司的股份制商業(yè)銀行,光大資管的經(jīng)營效益開始強(qiáng)勢增長,今年前三季度理財(cái)服務(wù)手續(xù)費(fèi)收入同比增長365%;此外,零售代理中收持續(xù)較快增長,同比增幅30.2%;云繳費(fèi)中收貢獻(xiàn)快速提升,同比增長67.4%。
就整體中收看,除資管和代理收入實(shí)現(xiàn)較好增長外,光大銀行交易銀行、銀行承兌、托管收入也增長較快,前三季度同比增幅分別達(dá)26.2%、15.8%、9.6%,共同拉動(dòng)整體中間業(yè)務(wù)收入增長。前三季度,光大銀行實(shí)現(xiàn)手續(xù)費(fèi)凈收入196.6億元,同比增長8.1%,持續(xù)推動(dòng)全行輕型化轉(zhuǎn)型。
在零售效益提升和中間業(yè)務(wù)收入較快增長的推動(dòng)下,光大銀行前三個(gè)季度實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入1068.2億元,同比增長6.6%,在過去兩年快速增長的較高基數(shù)上,繼續(xù)保持增長。
疫情緩解后,光大銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)已得到較快恢復(fù),累計(jì)利潤降幅收窄,當(dāng)季利潤增長出現(xiàn)向上拐點(diǎn)。數(shù)據(jù)顯示,前三季度,光大銀行實(shí)現(xiàn)凈利潤297.0億元,同比下降5.6%,降幅環(huán)比上半年收窄4.5個(gè)百分點(diǎn);第三季度當(dāng)季實(shí)現(xiàn)凈利潤112.8億元,同比增長2.7%,當(dāng)季利潤增長出現(xiàn)向上拐點(diǎn),盈利能力變化呈現(xiàn)向好趨勢。
夯實(shí)客戶基礎(chǔ),強(qiáng)化科技賦能,數(shù)字化金融科技水平和獲客能力不斷提升
三季度,光大銀行客戶和用戶規(guī)模不斷壯大,客戶基礎(chǔ)進(jìn)一步夯實(shí)。報(bào)告顯示,截至9月末,該行對公客戶75.92萬戶,較上年末增長8.05萬戶,增幅11.9%;零售客戶12021萬戶,較上年末增長1933萬戶,增幅19.2%;手機(jī)銀行、陽光惠生活、云繳費(fèi)三大APP月活2945萬戶,同比增長1024萬戶,增幅53%;云繳費(fèi)接入項(xiàng)目9343項(xiàng),較上年末增長2140項(xiàng),增幅30%;云繳費(fèi)累計(jì)用戶6.11億戶,本年服務(wù)活躍用戶3.57億戶,同比增長18%。
光大銀行進(jìn)一步加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型步伐,3%的科技投入、4%的人力投入、5億元金融科技創(chuàng)新經(jīng)費(fèi)的“345”科技戰(zhàn)略持續(xù)推進(jìn),金融科技創(chuàng)新大賽初見成果。三季度,光大銀行繼續(xù)全面深化“123+N”數(shù)字銀行發(fā)展體系建設(shè)?!耙粋€(gè)智慧大腦”重塑銀行智能服務(wù),升級(jí)智能感知平臺(tái),實(shí)現(xiàn)多模態(tài)生物識(shí)別的交叉應(yīng)用,覆蓋場景數(shù)量246個(gè),較年初增長74%。“兩大技術(shù)平臺(tái)”加速創(chuàng)新應(yīng)用,實(shí)施“安沃云”工程和“北極星”架構(gòu)轉(zhuǎn)型計(jì)劃,發(fā)布自主研發(fā)(POIN)微服務(wù)版本,推廣容器云平臺(tái),全面支持銀行分布式架構(gòu)轉(zhuǎn)型,全行應(yīng)用系統(tǒng)上云率88.77%;大數(shù)據(jù)平臺(tái)數(shù)據(jù)總量達(dá)2.76 PB?!叭?xiàng)服務(wù)能力”聚焦移動(dòng)化、開放化、生態(tài)化,開啟財(cái)富管理3.0新時(shí)代。
在夯實(shí)“123+N”數(shù)字光大發(fā)展體系基礎(chǔ)上,光大銀行正式發(fā)布“開放、合作、共贏”的金融科技創(chuàng)新生態(tài);成立光大數(shù)字金融學(xué)院,系統(tǒng)化培養(yǎng)金融科技和創(chuàng)新人才,打造光大集團(tuán)大財(cái)富板塊創(chuàng)新的根據(jù)地;無接觸線上智能融資產(chǎn)品“隨心貸”累計(jì)投放金額突破1萬億元,余額突破900億元,累計(jì)服務(wù)客戶數(shù)量近2800萬戶,有效促進(jìn)消費(fèi)擴(kuò)容提質(zhì),積極助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展、民生保障等重點(diǎn)工作。三季度,光大銀行科技銀行建設(shè)再創(chuàng)佳績,在中國人民銀行銀行科技發(fā)展獎(jiǎng)評(píng)選中6個(gè)科技項(xiàng)目獲獎(jiǎng),是唯一一家攬獲一、二、三等獎(jiǎng)的全國性股份制商業(yè)銀行。
加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理,夯實(shí)資產(chǎn)質(zhì)量,風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)保持穩(wěn)定
光大銀行執(zhí)行審慎的風(fēng)險(xiǎn)政策,保持合理的撥備計(jì)提力度,撥備支出同比增長28.9%;同時(shí)持續(xù)完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系,加強(qiáng)統(tǒng)一授信管理,優(yōu)化授信政策架構(gòu),加強(qiáng)預(yù)警能力建設(shè),推進(jìn)智能大數(shù)據(jù)風(fēng)控體系建設(shè),不斷夯實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)。截至9月末,該行不良貸款率1.53%,較上年末下降0.03個(gè)百分點(diǎn),資產(chǎn)質(zhì)量總體可控;撥備覆蓋率182.06%,較上年末上升0.44個(gè)百分點(diǎn)。9月末存貸比83.9%,較上年末改善(下降)5.9個(gè)百分點(diǎn),存貸款匹配關(guān)系向好。風(fēng)險(xiǎn)抵御能力持續(xù)增強(qiáng)。
光大銀行表示,將堅(jiān)決貫徹黨中央、國務(wù)院、光大集團(tuán)黨委的重大決策部署,繼續(xù)聚焦“打造一流財(cái)富管理銀行”戰(zhàn)略愿景,深入推進(jìn)財(cái)富管理銀行建設(shè),強(qiáng)化科技賦能,加快零售轉(zhuǎn)型和輕型化轉(zhuǎn)型。同時(shí),秉持“管理財(cái)富、服務(wù)民生”理念,踐行金融國家隊(duì)責(zé)任,積極服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì),助力普惠民生。(樓蓉 李昕)