山雨欲來風滿樓。
數(shù)字貨幣價格頻繁暴漲暴跌、投機炒作氛圍狂熱,圍繞數(shù)字資產(chǎn)的亂象甚至犯罪行為已引起各方高度關(guān)注。日前,比特幣交易再遭商業(yè)銀行“封堵”就是一例。
記者近期調(diào)研發(fā)現(xiàn),數(shù)字資產(chǎn)交易平臺魚龍混雜已有時日,亂象頻發(fā):有交易平臺將老年人當作“收割對象”,“引流”套路涉嫌傳銷;有交易平臺與“帶單老師”合作,投資者“上鉤”后,用技術(shù)手段使投資者受損;還有交易平臺淪為跨境“洗錢”工具,逃避外匯監(jiān)管等等。接受記者采訪的專家指出,這些交易平臺嚴重損害了投資者權(quán)益,加強監(jiān)管刻不容緩。
從暴富躁動到慘被“收割”
數(shù)字貨幣是電子貨幣形式的替代貨幣。目前,市場上有兩大主流數(shù)字貨幣:一類是各國央行相繼推出的央行數(shù)字貨幣,承擔著法定貨幣的職能;另一類是以比特幣為代表的私營加密貨幣,更多被視為可投資的數(shù)字資產(chǎn),成為交易平臺上的炒作對象。
“若交易平臺每天交易額達100億元,每個股東每天至少可得2800元分紅!未來財富不可限量!”日前,在數(shù)字資產(chǎn)交易平臺“SPS交易所”的一次會議上,中國證券報記者感受到現(xiàn)場彌漫著躁動的氛圍,仿佛一夜暴富的機會唾手可得。
會場上,主講人激情澎湃地鼓動投資者投資該交易平臺發(fā)行的數(shù)字資產(chǎn)HHS幣。然而,天上真的會掉餡餅嗎?
記者輾轉(zhuǎn)聯(lián)系到小陳。談及這段遭遇,小陳一肚子苦水。去年10月,小陳母親在一名自稱是哈希頓區(qū)塊鏈(深圳)有限公司負責人引導下,投資了“SPS交易所”發(fā)行的HHS幣。
“當時我媽跟我借了幾萬塊錢,一開始我也沒多問她拿錢去干啥。后來,她竟然要發(fā)展我做下線,我才發(fā)現(xiàn)事情不對?!毙£惛嬖V中國證券報記者,他母親早期投資的款項已無法提取了。
雖然小陳一再告誡,但母親仍對“SPS交易所”深信不疑,萬分期待手中的幣價值暴漲。現(xiàn)在家庭內(nèi)部對立情緒嚴重,小陳頗為無奈。
暗夜狂奔亂象重重
中國證券報記者了解到,目前全球至少有600家正在運營的交易平臺,在這些平臺上,各類數(shù)字資產(chǎn)“你方唱罷我登場”。
然而,這些交易平臺良莠不齊,不少交易平臺在黑暗中狂奔,暗藏的亂象令人不寒而栗。
小陳母親遭遇的就是“引流”套路,哈希頓正是所謂的“引流”公司。哈希頓一位成員告訴中國證券報記者,投資HHS幣后就可以成為“SPS交易所”的會員,若發(fā)展足夠多的下線,有望成為該交易平臺原始股東。
這種“拉人頭”方式與傳銷異曲同工,靠數(shù)字貨幣漲勢哄騙用戶,通過發(fā)展下線的方式來擴大市場,具有很強滲透力。小陳向中國證券報記者提供的一張截圖顯示,除深圳外,哈希頓還將業(yè)務(wù)拓展至廣州、佛山、長沙、武漢等地,僅小陳所在的縣級市投資者微信群就超過400人。
除了“引流”,“帶單”背后的套路同樣觸目驚心。所謂“帶單”,就是“帶單老師”指導某個幣種的買入、賣出點位,引導用戶在交易平臺上交易。一名自稱與“BTA交易所”合作的“帶單老師”李明(化名)介紹,自己會為用戶提供某個幣種的交易策略,引導用戶在指定交易平臺進行跟單交易,頻繁“做短線”。李明告訴記者,自己所在團隊的“帶單老師”多達50人。
跟著“帶單老師”真的能穩(wěn)定盈利嗎?答案無疑是否定的。不僅如此,中國通信工業(yè)協(xié)會區(qū)塊鏈專委會輪值主席于佳寧指出,有些情況下,“帶單老師”會將客戶引至黑交易平臺進行交易,一開始黑交易平臺會讓用戶賺取微小利潤,后來則會利用拒絕成交、高位強平、極端行情無法操作,甚至關(guān)機跑路、無法提幣等手段惡意造成投資者虧損,甚至爆倉。
此外,還有交易平臺涉嫌非法集資,淪為洗錢工具。最高人民檢察院、中國人民銀行3月聯(lián)合發(fā)布的一起懲治洗錢犯罪典型案例顯示,陳某波通過開設(shè)交易平臺發(fā)行幣種,拖延甚至拒絕投資者提現(xiàn),涉嫌集資詐騙并潛逃境外。其妻子幫助其向境外轉(zhuǎn)移集資詐騙款,被認定犯洗錢罪。
監(jiān)管利劍亟待出鞘
對數(shù)字資產(chǎn)交易平臺的監(jiān)管仍面臨不少難題。首先,對法人主體監(jiān)管難度大。原本在內(nèi)地注冊的交易平臺已紛紛“出?!保O(jiān)管存在一定障礙。一些受害者也反映,根本不知道交易平臺的地理位置及責任人,陷入投訴無門的境地。
其次,追蹤交易也是一大難題。國盛證券區(qū)塊鏈研究院院長宋嘉吉說,數(shù)字資產(chǎn)的去中心化特點使交易平臺僅是撮合場所,用戶一旦提現(xiàn)往往難以追蹤。此外,數(shù)字資產(chǎn)技術(shù)迭代迅速,特別是去中心化金融的出現(xiàn),更是使得監(jiān)管難以在原有技術(shù)框架內(nèi)進行。
此外,全球范圍內(nèi)尚無成熟的監(jiān)管規(guī)則可供參考。北京尚光律師事務(wù)所刑事部主任丁飛鵬表示,目前各國家和地區(qū)對交易平臺的監(jiān)管政策、規(guī)則、態(tài)度各不相同,尚無普適標準,大多處于探索和嘗試階段。例如,新加坡、日本、美國、馬來西亞、瑞士、英國等國以發(fā)放牌照的方式進行監(jiān)管,我國香港地區(qū)則采用監(jiān)管沙盒模式,一些國家甚至沒有監(jiān)管。
事實上,加強對虛擬貨幣交易監(jiān)管正在形成更廣泛的共識。
一方面,完善法律法規(guī)和監(jiān)管機制是重中之重。于佳寧稱,應(yīng)明確數(shù)字資產(chǎn)及交易平臺的法律地位,確定監(jiān)管標準與監(jiān)管職責,建立完善的準入退出機制等。監(jiān)管部門應(yīng)對交易平臺的運營能力和風險管控能力進行監(jiān)管,要求交易平臺對股東資質(zhì)、財政能力、業(yè)務(wù)范圍、財務(wù)細則、安全管理等相關(guān)內(nèi)容進行披露,同時對交易平臺搭建者的能力和資信情況進行審核。
就現(xiàn)階段而言,多位業(yè)內(nèi)人士指出,監(jiān)管沙盒不失為一種可取的模式。所謂“監(jiān)管沙盒”,就是由監(jiān)管部門按照適度簡化的準入標準和流程,允許交易平臺在有限業(yè)務(wù)牌照下,利用真實或模擬的市場環(huán)境開展業(yè)務(wù)測試。
在業(yè)內(nèi)人士看來,這一包容審慎的模式,在嚴厲打擊不法交易平臺的同時,還給予合規(guī)運營的交易平臺生存空間,這有助于建立和引領(lǐng)數(shù)字資產(chǎn)領(lǐng)域的行業(yè)標準。
另一方面,強化技術(shù)應(yīng)用層面的管理?!皯?yīng)加強交易平臺的反洗錢管理、資產(chǎn)安全管理等能力,通過數(shù)據(jù)分析等技術(shù)手段,對交易平臺的日常交易進行監(jiān)測,識別、評估、持續(xù)監(jiān)測洗錢風險,還可逐步探索對數(shù)字資產(chǎn)進行托管、多方共管或保險機制,加強審計。”丁飛鵬稱,“對于風險較大的合約交易,可參考期貨交易,嚴格限制交易平臺的杠桿率?!?/p>
值得一提的是,隨著民眾對數(shù)字資產(chǎn)的投資熱情高漲,投資者教育任重道遠。盈科律師事務(wù)所律師葉庚清提示,投資者應(yīng)擦亮雙眼,加強對數(shù)字資產(chǎn)底層應(yīng)用的了解,同時對違法違規(guī)活動加強防范,及時舉報相關(guān)線索,謹防受騙。