深圳新聞網(wǎng)8月2日訊 “雙碳”目標(biāo)下，作為國(guó)有大型商業(yè)銀行，農(nóng)業(yè)銀行積極布局綠色金融領(lǐng)域，近年來堅(jiān)持從機(jī)制、產(chǎn)品和能力等三個(gè)方面建立國(guó)內(nèi)領(lǐng)先、國(guó)際一流的綠色金融體系。植根鵬城，農(nóng)行深圳分行學(xué)黨史、悟思想、辦實(shí)事、開新局，組建綠色金融創(chuàng)新黨員先鋒隊(duì)，在農(nóng)總行的指導(dǎo)下，密切關(guān)注國(guó)家和深圳地區(qū)綠色低碳產(chǎn)業(yè)的發(fā)展政策、產(chǎn)業(yè)形勢(shì)，行動(dòng)上創(chuàng)新舉措，構(gòu)建多元化服務(wù)體系，機(jī)制上完善建設(shè)，提升綠色金融管理水平，不斷探索金融體系資產(chǎn)及投融資活動(dòng)的低碳化，已取得了初步的成效。
截至2021年6月末，該行法人綠色貸款余額超300億元，服務(wù)企業(yè)涵蓋20多個(gè)行業(yè)。農(nóng)行深圳分行始終堅(jiān)持以支持深圳低碳發(fā)展為己任，通過綠色金融持續(xù)支持綠色經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
金融活水助力深圳綠色發(fā)展
2017年，廣東省被列入全國(guó)五大綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)，深圳作為粵港澳大灣區(qū)重要的創(chuàng)新中心，具有獨(dú)特的政策優(yōu)勢(shì)和區(qū)位優(yōu)勢(shì)。同年，農(nóng)業(yè)銀行成立綠色金融領(lǐng)導(dǎo)小組，同時(shí)起草制定了2017-2020年綠色金融發(fā)展規(guī)劃，進(jìn)一步明確全行中長(zhǎng)期綠色金融發(fā)展的戰(zhàn)略定位，即“發(fā)展綠色金融是全行貫徹落實(shí)新發(fā)展理念的重要舉措，是推進(jìn)商業(yè)銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的重要抓手”，為推動(dòng)全行綠色金融服務(wù)水平的長(zhǎng)效提升奠定基礎(chǔ)。
順應(yīng)時(shí)勢(shì)，農(nóng)行深圳分行在此背景下以綠色、低碳、環(huán)保的可持續(xù)發(fā)展理念，圍繞節(jié)能環(huán)保、清潔能源、生態(tài)環(huán)境和基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級(jí)等重點(diǎn)綠色產(chǎn)業(yè)，不斷完善內(nèi)部管理機(jī)制，創(chuàng)新支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展的金融產(chǎn)品和服務(wù)模式，持續(xù)加大信貸支持和創(chuàng)新力度，為深圳綠色發(fā)展提供金融動(dòng)能。
廣東、江蘇、山東、浙江等東南沿海經(jīng)濟(jì)大省是生活垃圾產(chǎn)生最高的省份。在深圳一家大型環(huán)保產(chǎn)業(yè)專業(yè)化公司的發(fā)展歷程中，農(nóng)行深圳分行踐行“伴您成長(zhǎng)”理念，用心做好金融服務(wù)。該企業(yè)也是國(guó)內(nèi)最早從事垃圾清潔焚燒項(xiàng)目的企業(yè)之一，通過對(duì)該企業(yè)提供的綜合金融服務(wù)，農(nóng)行深圳分行也實(shí)現(xiàn)了大力支持生物質(zhì)能發(fā)電行業(yè)的發(fā)展的金融使命。
該企業(yè)表示，截至2020年底，公司日處理城市生活垃圾達(dá)26800噸。另有多個(gè)固廢處理項(xiàng)目在建和已核準(zhǔn)，在建和已核準(zhǔn)項(xiàng)目日處理生活垃圾能力為11700噸。公司成立至今一直是農(nóng)行深圳分行重點(diǎn)合作的綠色信貸客戶，從該行獲批固定資產(chǎn)貸款9億元，為公司提供了有效的資金支持。
目前，農(nóng)行深圳分行綠色金融服務(wù)企業(yè)涵蓋20多個(gè)行業(yè)，與中廣核、華潤(rùn)、比亞迪等大型優(yōu)質(zhì)客戶在清潔能源、新能源汽車等戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域合作不斷深化，同時(shí)大力支持環(huán)境監(jiān)測(cè)、污染治理以及綠色有機(jī)農(nóng)業(yè)等行業(yè)的客戶的融資需求。截至2021年6月末，該行法人綠色貸款余額超300億元。
首創(chuàng)、首家，發(fā)力綠色金融勇爭(zhēng)先
作為比亞迪首家信貸合作銀行和首家線上供應(yīng)鏈融資合作銀行，農(nóng)行深圳分行見證了比亞迪從最初的電子生產(chǎn)廠家發(fā)展壯大為集橫跨汽車、軌道交通、新能源和電子四大產(chǎn)業(yè)的國(guó)際型企業(yè)。目前，比亞迪新能源汽車已駛?cè)肴?0多個(gè)國(guó)家和地區(qū)、300多個(gè)城市，為全球城市治理空氣污染貢獻(xiàn)“中國(guó)方案”。
比亞迪成立于1995年，在成立之初，農(nóng)行深圳分行便給了比亞迪堅(jiān)定的支持。此后，雙方合作關(guān)系越發(fā)緊密，形式也更為多樣。二十多年來，農(nóng)行深圳分行通過提供集團(tuán)授信、國(guó)際結(jié)算、債券承銷等全方面的金融服務(wù)，為比亞迪的發(fā)展壯大持續(xù)注入動(dòng)能。
與對(duì)比亞迪的陪伴相似，農(nóng)行深圳分行對(duì)新能源領(lǐng)域的發(fā)展助力從未放松。作為我國(guó)電力行業(yè)的領(lǐng)先企業(yè)之一，某國(guó)有新能源公司將清潔能源業(yè)務(wù)列為重要發(fā)展方向，不斷加大對(duì)清潔能源及可再生能源項(xiàng)目投資。
該企業(yè)表示，農(nóng)行深圳分行為清潔能源項(xiàng)目及企業(yè)發(fā)展提供金融助力，支持了公司貴州天堂界、老山界、竹山、大稼風(fēng)電場(chǎng)及四川昭陽光伏、黑水扎窩扶貧光伏等一批優(yōu)質(zhì)綠色信貸項(xiàng)目。以四川黑水扎窩扶貧光伏項(xiàng)目為例，年發(fā)電量3873萬kW·h，每年可節(jié)約標(biāo)煤1.3萬噸，同時(shí)還可減少多種大氣污染物及灰渣的排放，對(duì)促進(jìn)清潔與可再生能源技術(shù)的快速發(fā)展及國(guó)家生態(tài)文明建設(shè)具有積極貢獻(xiàn)。
秉持金融活水助力綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展理念的同時(shí)，農(nóng)行深圳分行也在綠色金融工具上有所創(chuàng)舉。2017年隨著某國(guó)有融資租賃公司加快新能源業(yè)務(wù)布局，農(nóng)行深圳分行與該企業(yè)的合作全面深化，于2018年作為主承銷商為該企業(yè)發(fā)行全國(guó)第三單綠色ABN，對(duì)調(diào)整能源結(jié)構(gòu)、緩解環(huán)境污染等方面起到了積極的推動(dòng)作用，2019年被深圳市金融辦評(píng)為“2018年度深圳市金融創(chuàng)新優(yōu)秀獎(jiǎng)”。
2020年，農(nóng)行深圳分行成功落地深圳首筆雙綠色ABN項(xiàng)目，該ABN項(xiàng)目總發(fā)行規(guī)模超17億元，實(shí)際募集資金超14億元，全部用于綠色產(chǎn)業(yè)租賃項(xiàng)目。農(nóng)行深圳分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，該項(xiàng)目通過創(chuàng)新的綠色信貸方式為穩(wěn)步實(shí)現(xiàn)碳中和起到了積極推動(dòng)作用，目前銀行綠色信貸也成為持續(xù)支持企業(yè)綠色經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要形式之一。
從內(nèi)到外構(gòu)建多元化服務(wù)體系
將綠色發(fā)展理念融入銀行經(jīng)營(yíng)理念，并通過制定綠色金融管理機(jī)制、探索綠色金融產(chǎn)品體系創(chuàng)新、完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，農(nóng)行深圳分行積極構(gòu)建多元化的綠色金融服務(wù)體系。
在外，農(nóng)行深圳分行創(chuàng)新支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展的金融產(chǎn)品和服務(wù)模式。除傳統(tǒng)綠色貸款，農(nóng)行深圳分行積極參與信貸產(chǎn)品創(chuàng)新，向人行申請(qǐng)開展“綠票通”再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，助力小微企業(yè)降低融資成本。2019年已獲人行審批通過，成為深圳首批、四大行首家“綠票通”再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)承辦金融機(jī)構(gòu)。
與此同時(shí)，加大對(duì)綠色金融等資產(chǎn)證券化產(chǎn)品投資力度，打造農(nóng)行注冊(cè)發(fā)行綠色債券的快速通道，推動(dòng)綠色債券等創(chuàng)新金融工具落地，構(gòu)建多元化綠色金融服務(wù)體系。
在內(nèi)，農(nóng)行深圳分行建立了綠色金融差異化政策。該行大力支持綠色金融發(fā)展，從授信審批、流程管理、考核評(píng)價(jià)、信貸規(guī)模與資金價(jià)格優(yōu)惠等方面實(shí)施差異化的支持政策推動(dòng)綠色信貸持續(xù)發(fā)展。
一是建立審批綠色通道。該行組建了綠色信貸業(yè)務(wù)專業(yè)審查團(tuán)隊(duì)，開通綠色信貸業(yè)務(wù)審查“綠色通道”，綠色信貸業(yè)務(wù)可優(yōu)先受理、限時(shí)辦結(jié)，進(jìn)一步提高綠色信貸業(yè)務(wù)審批效率。
二是強(qiáng)化環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理。制定《環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理操作指引》，將綠色金融要求嵌入調(diào)查、審查、審批、用信管理和貸后管理等各環(huán)節(jié)，實(shí)施環(huán)保“一票否決制”，有序壓降產(chǎn)能過剩行業(yè)貸款；成立環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)，加強(qiáng)重大環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)客戶管理。
三是信貸資源傾斜。給予綠色融資業(yè)務(wù)安排專項(xiàng)規(guī)模，優(yōu)先滿足綠色領(lǐng)域企業(yè)和項(xiàng)目的融資需求，同時(shí)對(duì)綠色融資項(xiàng)目提供優(yōu)惠的資金成本價(jià)格。
完善風(fēng)險(xiǎn)管理，推動(dòng)可持續(xù)的綠色金融
有效的風(fēng)險(xiǎn)管理是金融機(jī)構(gòu)在綠色信貸形成持續(xù)的商業(yè)發(fā)展模式的基礎(chǔ)。為更好推動(dòng)綠色信貸發(fā)展，農(nóng)行深圳分行進(jìn)一步完善了考核評(píng)價(jià)及管理機(jī)制，實(shí)施推動(dòng)綠色信貸持續(xù)發(fā)展的激勵(lì)約束機(jī)制。
在農(nóng)總行相關(guān)政策制度的基礎(chǔ)上，該行制定了《環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理操作指引》，將客戶環(huán)境信息作為信貸準(zhǔn)入的必備審查內(nèi)容，嚴(yán)格實(shí)施全流程管控。在優(yōu)化動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制方面，該行將客戶環(huán)境違法信息嵌入自主研發(fā)的信貸風(fēng)險(xiǎn)智能監(jiān)控平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)了環(huán)評(píng)信息的自動(dòng)推送，有效提升了環(huán)評(píng)預(yù)警監(jiān)控水平。此外，推進(jìn)綠色信貸專業(yè)化隊(duì)伍建設(shè)，不斷提高從業(yè)人員綠色金融理念和服務(wù)水平。
為確保綠色金融管理的有效性，農(nóng)行深圳分行把數(shù)據(jù)治理作為一項(xiàng)重要的基礎(chǔ)性工作來抓。一方面，按照業(yè)務(wù)條線對(duì)法人客戶信息數(shù)據(jù)質(zhì)量進(jìn)行考核，強(qiáng)化各業(yè)務(wù)條線的數(shù)據(jù)治理職責(zé)；另一方面，將綠色信貸標(biāo)識(shí)工作納入放款審核流程，未在放款憑證上進(jìn)行標(biāo)識(shí)的不得放款。通過上述措施，該行從源頭上保證了數(shù)據(jù)質(zhì)量，為有效開展綠色金融管理奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
（葉霖芳 段文靜 黃彤）
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