深圳新聞網(wǎng)2021年9月18日訊 （記者 朱琳 通訊員 張瑋 張夢影 賴成煒 ）當前，以投資理財詐騙、貸款詐騙、冒充公檢法或熟人詐騙的電信詐騙案件層出不窮，為守護好客戶的資金安全，深入踐行“我為群眾辦實事”的精神，中信銀行深圳分行利用多種防護手段，形成銀警協(xié)作、全行聯(lián)防聯(lián)控機制，已成功堵截多起涉電信詐騙案件，挽回客戶資金缺失。
識破保健品投資騙局，銀警攜手成功攔截被騙資金
今年7月，60多歲的李姨匆匆來到中信銀行深圳羅湖口岸支行，要求工作人員協(xié)助其綁定銀行卡與微信支付。見她如此急切，工作人員小鄭心中閃過了一絲疑慮，便詢問微信綁卡的用途。原來，李姨不久前在網(wǎng)上認識了一名“投資人”，聲稱可以帶她投資保健品生意，第一次她便繳了1700學費，這一次又讓她再繳業(yè)務拓展費用5000元。“這事不太對，李姨，您可能遇到了騙局”小鄭想到之前銀行培訓時講到的保健品投資詐騙，便趕緊阻攔。沒想到李姨情緒激動起來，覺得是銀行在故意為難她。這時大堂經(jīng)理也趕了過來，耐心安撫，結合目前常見的電信詐騙手法細細向李姨一一分析，同時他們撥打了轄區(qū)派出所電話。隨后警官趕到銀行，一同協(xié)助勸阻，李姨才恍然大悟，不再堅持向“投資人”轉賬。事后，心有余悸的李姨還當場下載了反詐APP，刪除了詐騙分子微信。
警惕賬戶注冊新騙局，快速凍結賬戶守護資金安全
8月，某電子商務有限公司法定代表人鄧先生致電中信銀行深圳羅湖口岸支行，要求銀行對其賬戶進行凍結?？蛻艚?jīng)理詢問原因時了解到，鄧先生原本想為公司注冊一個亞馬遜賬戶，因此就在網(wǎng)上找了一名中介。中介借注冊之名向鄧先生索要公司印章、網(wǎng)銀賬號及密碼，鄧先生沒多想便提供了。近日，他頻繁收到公司賬戶幾十萬動賬的短信提醒，覺得事有蹊蹺，再次撥打中介電話后才意識到自己可能被騙了。經(jīng)實際調(diào)查了解到事情原委后，中信銀行深圳羅湖口岸支行指引鄧先生進行報案，并快速對賬戶進行了只收不付的監(jiān)管處理，杜絕不法分子進行詐騙、洗錢等不法操作，防止客戶資金損失。
升級異動賬戶實時監(jiān)測，做客戶身邊的“金融衛(wèi)士”
堵截電信詐騙案例屢見不鮮，近日，中信銀行深圳分行升級對異動賬戶的實時風險監(jiān)測攔截功能，與公安機關進行系統(tǒng)對接，進一步提升監(jiān)測系統(tǒng)的靈敏度和準確度。據(jù)介紹，該行始終以高度責任感、敏銳洞察力和警覺性維護客戶財產(chǎn)安全，與電信詐騙等各類金融違法犯罪行為作斗爭，今年以來，協(xié)助司法機關抓獲涉電信詐騙嫌疑人22人。
中信銀行深圳分行表示，將不斷創(chuàng)新監(jiān)測、管控技術，斬斷銀行卡買賣鏈條，遏制涉電信網(wǎng)絡詐騙活動，加大面向企業(yè)及社會公眾的宣傳力度，提升廣大群眾防范意識和識騙辨假能力，切實履行商業(yè)銀行社會責任，把“我為群眾辦實事”落細落實，做客戶身邊安全可靠的“金融衛(wèi)士”。
