深圳新聞網(wǎng)2022年1月18日訊（記者 朱琳 通訊員 金橋）近日，廣發(fā)銀行深圳分行機(jī)智識(shí)別某公司賬戶涉嫌電信詐騙，成功堵截高達(dá)412萬(wàn)元的涉案資金轉(zhuǎn)移。吉林省某市公安分局向該行授予錦旗，對(duì)該行有效保障人民群眾財(cái)產(chǎn)安全的行為給予了高度肯定。
盡職盡責(zé) 慧眼識(shí)詐
近日，某公司經(jīng)辦人員來(lái)到柜臺(tái)，稱其公司網(wǎng)銀ke y盾遺失，申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)。廣發(fā)銀行深圳分行在核實(shí)客戶信息時(shí)發(fā)現(xiàn)，該公司當(dāng)日突發(fā)百余筆資金轉(zhuǎn)入交易，對(duì)手均為個(gè)人，附言出現(xiàn)了“投資”、“**股票線下申購(gòu)費(fèi)用”、“打新股資金”、“申購(gòu)款”等信息，與該公司既往交易模式、注冊(cè)經(jīng)營(yíng)范圍嚴(yán)重不符。甚至在申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)key盾的同時(shí)，該公司賬戶仍然持續(xù)通過(guò)網(wǎng)銀渠道對(duì)外轉(zhuǎn)移資金。
這些異?，F(xiàn)象立即引起了分行員工的警覺(jué)，借故婉拒了客戶補(bǔ)發(fā)key盾的要求，并以key盾丟失，需要保護(hù)賬戶資金安全為由，引導(dǎo)公司經(jīng)辦人員注銷了企業(yè)網(wǎng)銀、捷算通卡，關(guān)閉了賬戶的非柜面支付功能。
耐心周旋 成功堵截
經(jīng)辦支行一方面與客戶周旋，通過(guò)要求提供購(gòu)銷合同等方式拖延時(shí)間。另一方面，立即將該可疑情況報(bào)告分行運(yùn)營(yíng)部。經(jīng)分析核查、上門核實(shí)發(fā)現(xiàn)，該公司監(jiān)事與其他案發(fā)企業(yè)存在關(guān)聯(lián)，經(jīng)辦人員涉嫌境外賭博收款，企業(yè)注冊(cè)經(jīng)營(yíng)地也已掛牌其他公司。
為防止資金被不法份子轉(zhuǎn)移，廣發(fā)銀行深圳分行迅速對(duì)賬戶做內(nèi)部?jī)鼋Y(jié)控制，并將可疑情況報(bào)告市反詐中心。
截至目前，該賬戶已被全國(guó)各地十幾家公安機(jī)關(guān)司法凍結(jié)合計(jì)23筆，成功阻截涉案資金412萬(wàn)元。辦案警官表示，因廣發(fā)銀行深圳分行的及時(shí)、妥當(dāng)處理，涉案賬戶得到了有效控制，受害人的資金沒(méi)有損失，近日會(huì)處理資金返還受害人事宜。
情系人民 反詐在身邊
當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作案手法更新快、侵害范圍廣，嚴(yán)重危害了廣大群眾的財(cái)產(chǎn)安全。廣發(fā)銀行深圳分行始終堅(jiān)持以群眾為中心，守住百姓“錢袋子”，將群眾的資金安全放在首位，通過(guò)開(kāi)展一系列專業(yè)知識(shí)學(xué)習(xí)和各類案例警示教育培訓(xùn)工作，不斷提升員工對(duì)電信詐騙的防范意識(shí)和識(shí)別能力，筑牢反詐安全防線，為客戶資金安全保駕護(hù)航。同時(shí)，積極履行社會(huì)責(zé)任，利用多種對(duì)外宣傳平臺(tái)和渠道，幫助金融消費(fèi)者提升對(duì)金融產(chǎn)品和服務(wù)的認(rèn)知能力和自我保護(hù)能力，全力維護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益。
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