讀特客戶端·深圳新聞網(wǎng)2022年8月9日訊（記者 湯莎 通訊員 梁歆梧）面對五花八門的電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪案件，民生銀行深圳分行積極將“斷卡行動”相關(guān)要求落實(shí)到日常工作，近日該行紅嶺支行協(xié)助公安機(jī)關(guān)成功堵截一起單位賬戶出租出借案例。
近日，該行紅嶺支行對公柜面服務(wù)人員接待了一位前來辦理對公賬戶開戶的客戶吳某，企業(yè)經(jīng)營范圍為電子產(chǎn)品銷售、電子元器件批發(fā)零售、五金產(chǎn)品批發(fā)零售、服裝服飾批發(fā)、日用雜品銷售、貿(mào)易代理等10來個行業(yè)。
經(jīng)溝通了解，對公柜面人員發(fā)現(xiàn)企業(yè)法人吳某非深戶且為異地偏遠(yuǎn)地區(qū)，在深圳未繳納社保，且年齡偏小僅23歲，與一般公司經(jīng)營的法人年齡有較大的不符。對于工作人員的疑惑，客戶有點(diǎn)支支吾吾，一直看著手機(jī)，且回答斷斷續(xù)續(xù)。結(jié)合客戶的回答以及前期支行客戶經(jīng)理前往盡調(diào)時反饋的企業(yè)辦公地為集中辦公分拆，且環(huán)境極為簡陋，基本的電腦等辦公用品都還未配置，于是工作人員提示客戶風(fēng)險(xiǎn)，并告知根據(jù)賬戶的分級管理規(guī)定當(dāng)前先開通線上交易額度日累計(jì)5000元。聽聞此情況后，客戶表示要打電話跟股東溝通，并多次離開營業(yè)廳接通電話，回來后即提出日累計(jì)限額太低了，必須要達(dá)到500萬。
根據(jù)吳某的綜合情況，銀行柜面工作人員與廳堂主管、負(fù)責(zé)盡調(diào)的客戶經(jīng)理商討，認(rèn)為客戶無法詳細(xì)說明賬戶的使用用途，且存有受人教唆前來開戶后再出租出借賬戶的風(fēng)險(xiǎn)，于是告知客戶出借、出售單位賬戶的風(fēng)險(xiǎn)以及應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任，婉拒其開戶要求。對于開戶請求被拒絕后，吳某態(tài)度平和，沒有任何異議，隨后離開網(wǎng)點(diǎn)。
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