黑中介中最“黑”的一種
接到報警后,深圳龍崗警方迅速展開偵查。同時串并發(fā)現(xiàn)全市存在多宗類似警情,社會影響惡劣。
10月23日,龍崗警方50余名警力在龍崗、龍華等地同時收網(wǎng),抓獲11名主要犯罪嫌疑人。
據(jù)初步統(tǒng)計,2015年至今,該犯罪團伙通過注冊多個空殼公司,以類似手法作案百余起,涉案金額五千余萬元,受害人遍布全國各地。其中情節(jié)最嚴重的一起案件,嫌疑人通過包裝客戶資質向銀行騙貸91.5萬元,而受害人卻只收到4.5萬。
而所謂的“包裝貸款”,其實是客戶和銀行“兩頭騙”!
主要套路分為五步:
第一步:發(fā)布包裝貸款廣告。
通過撥打電話、發(fā)送短信,或者在微信群、QQ群發(fā)布“貸款中介”廣告,吸引急需資金而又不符合銀行貸款條件的客戶。
(團伙成員的朋友圈廣告)
第二步:扣留手機卡和銀行卡。
引導客戶辦理新的電話卡、銀行卡,然后以“方便做銀行流水、應對銀行回訪、繳納社保和公積金”等借口將客戶的手機卡、銀行卡扣留在公司。
第三步:包裝高收入人群。
將客戶“錄取”為該空殼公司的高層管理人員,每月發(fā)放高額工資,形成銀行流水。比如陳女士就被包裝成了該公司月薪5萬元的“部門經(jīng)理”。
第四步:指導辦理貸款手續(xù)。
陪同客戶去銀行申請貸款。具體指導客戶如何填寫表格、如何應答銀行問詢。
(事先準備好的話術)
第五步:銀行放款后卷錢跑路。
銀行放款后截留大部分款項,只轉賬一小部分資金穩(wěn)住客戶,然后金蟬脫殼。公司每隔一段時間就會轉移辦公地點。