讀特客戶端·深圳新聞網(wǎng)2022年1月4日訊 (記者 湯莎)2022年1月1日,深圳市地方金融監(jiān)督管理局(以下簡稱“市金融局”)根據(jù)《融資擔保公司監(jiān)督管理條例》(國令第683號)規(guī)定,就深圳市中誠致信融資擔保有限公司(以下簡稱“中誠致信”)對監(jiān)管機構(gòu)提供虛假文件案公開發(fā)布處罰決定,對其處以40萬元人民幣罰款的行政處罰。
2021年6月,針對經(jīng)營性信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域等問題,市金融局對轄內(nèi)個別融資擔保公司、小額貸款公司實施了專項檢查。在檢查過程中,深圳市中誠致信融資擔保有限公司向市金融局提交了部分虛假業(yè)務(wù)合同等文件資料。通過行政調(diào)查,市金融局對相關(guān)文件、資料進行了交叉比對和審核,對業(yè)務(wù)模式進行深入研究,并征求了有關(guān)方意見、開展了專家論證,經(jīng)法定程序后,最終決定對該公司作出40萬元人民幣罰款的行政處罰。
據(jù)悉,自市金融局承接“7+4”地方金融業(yè)態(tài)監(jiān)管職責以來,不斷夯實監(jiān)管基礎(chǔ),完善監(jiān)管制度框架,加強監(jiān)管信息化建設(shè),深入推進行業(yè)監(jiān)管規(guī)范,并保持監(jiān)管高壓態(tài)勢?!敖衲?月,我局開展了涉房地產(chǎn)業(yè)務(wù)專項檢查,依法對多家融資擔保公司、小額貸款公司采取監(jiān)管約談、責令改正、暫停部分業(yè)務(wù)等措施,嚴防經(jīng)營性信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域?!笔薪鹑诰中侣劙l(fā)言人表示。
在對中誠致信開展現(xiàn)場檢查期間,市金融局發(fā)現(xiàn)該公司與某小貸公司合作開展債權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。在進一步核實業(yè)務(wù)情況中,市金融局通過中誠致信提供的相關(guān)業(yè)務(wù)合同、網(wǎng)上銀行電子回執(zhí)等資料,并對該小貸公司實施了延伸檢查。經(jīng)交叉比對兩家公司提供的材料,認定中誠致信提交的《借款合同》《網(wǎng)上銀行電子回執(zhí)》等材料中有部分為虛假文件,并且其資金最終流向了房地產(chǎn)領(lǐng)域,影響國家房地產(chǎn)調(diào)控政策有效性。
“中誠致信與小貸公司開展的部分‘債權(quán)轉(zhuǎn)讓’業(yè)務(wù)實質(zhì)屬于法規(guī)禁止事項,其通過提供虛假材料的方式,誤導(dǎo)監(jiān)管部門,用以隱瞞其業(yè)務(wù)實質(zhì),違反了《融資擔保公司監(jiān)督管理條例》第四十二條的相關(guān)規(guī)定。”市金融局向記者表示。
市金融局新聞發(fā)言人表示,后續(xù)該局將緊緊圍繞服務(wù)實體經(jīng)濟、防范金融風險、深化金融改革“三大任務(wù)”,一是將持續(xù)加強監(jiān)管震懾,加大現(xiàn)場檢查力度,對違法違規(guī)問題“零容忍”,保持監(jiān)管高壓態(tài)勢;二是不斷完善監(jiān)管法規(guī)制度,推動地方金融監(jiān)管立法,形成市場準入、日常監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、有序退出等全流程制度體系;三是進一步提升事中監(jiān)管能力,推動監(jiān)管評級,實施分級分類監(jiān)管,探索制定黑白名單制度,推動監(jiān)管聯(lián)絡(luò)員制度與監(jiān)管信息科技建設(shè),提升監(jiān)管前瞻性、靈敏性、精準性,守住風險防范及合規(guī)的第一道防線。