深圳新聞網2023年10月19日訊（記者 湯莎）近日，民生銀行深圳分行成功堵截一例疑似出租出借個人賬戶案件，從源頭堵住了資金損失風險。
事發(fā)民生銀行紅嶺支行，當天柜臺接待一位“00后”客戶黃某，要求辦理5000元取款業(yè)務，工作人員按流程先查詢了黃某系統(tǒng)內信息無誤后，正準備辦理取款時，發(fā)現(xiàn)黃某行為可疑，在柜面到處張望，神情緊張，輸入密碼時也在查看手機翻看記錄，疑似該卡非本人使用。
見此情形，民生銀行工作人員立刻停止辦理取款業(yè)務，查詢交易卡狀態(tài)，發(fā)現(xiàn)該卡存在異常，工作人員詢問黃某是否清楚卡被鎖情況時，對方反應激烈。在告知黃某應先向相關部門申請解除賬戶限制之后，對方不聽解說，并堅持強調要取款。于是，工作人員建議打電話致電反詐中心詢問其上鎖的具體情況時，黃某神情緊張表示著急離開。
黃某離開后，投訴了該行工作人員，并要求銀行就此事半小時內回復并給出解決方案。網點工作人員深入了解情況后，發(fā)現(xiàn)該賬戶曾于2022年參與電信網絡詐騙，通過該賬戶進行資金往來，黃某也被初步認定為犯罪嫌疑人并被司法凍結半年。最終，工作人員判定該賬戶涉嫌出租出借賬戶，及時中止辦理了業(yè)務，從源頭堵截了風險。
目前，出租出借賬戶仍是犯罪分子經常使用的手段之一，涉詐群體以涉世未深的年輕人及老年人為主，特別是呈現(xiàn)出“90后”“00后”人群初犯高發(fā)的特征。民生銀行深圳分行相關人士表示，有的電詐犯罪組織甚至已經將未成年人、在校學生作為重點發(fā)展對象，構成了電信網絡詐騙鏈中的洗錢工具人。
隨著國家打擊電信詐騙行為的升級，“幫信罪”也走入了人民大眾的視野中。實際犯罪情形中，幫信罪角色的獲利是最低的，但是起到的作用卻是十分重要的，所以更要嚴厲打擊。民生銀行深圳分行表示，后續(xù)將不斷深入了解電信詐騙手段新形勢，積極參與防范宣傳，利用多種形式提高客戶的反詐騙認識，共同抵制電信詐騙。