深圳新聞網(wǎng)2023年11月22日訊(記者 朱琳 通訊員 張瑋 胡晨寧)在中國經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型,科技創(chuàng)新扮演愈加重要角色的當(dāng)下,融資難、融資貴仍是當(dāng)下民營科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展的潛在難題。
近期召開的中央金融工作會議提到,“優(yōu)化資金供給結(jié)構(gòu),把更多金融資源用于促進科技創(chuàng)新、先進制造、綠色發(fā)展和中小微企業(yè),大力支持實施創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略、區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展戰(zhàn)略,確保國家糧食和能源安全等”“做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章”,把金融支持科技創(chuàng)新提升到了新的戰(zhàn)略高度。
近日,中信銀行公司金融落地“科創(chuàng)金融圓桌派”活動,邀請科創(chuàng)民營企業(yè)與一眾產(chǎn)、學(xué)、研專家,共同探討金融業(yè)精準(zhǔn)助力民營企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的實現(xiàn)路徑。
融入科創(chuàng):激活民營經(jīng)濟新活力
據(jù)了解,此次圓桌派活動針對“科創(chuàng)民營企業(yè)的發(fā)展情況與痛點”“科創(chuàng)金融助力民營企業(yè)模式和創(chuàng)新”“科創(chuàng)民營企業(yè)的未來發(fā)展趨勢”等與科創(chuàng)金融相關(guān)話題進行了探討。
在工信部賽迪顧問數(shù)字經(jīng)濟產(chǎn)業(yè)中心總經(jīng)理王曉寧看來,要實現(xiàn)科創(chuàng)行業(yè)的“百花齊放”需要政府、金融機構(gòu)、市場各方共同努力,為科創(chuàng)企業(yè)營造良好生態(tài)圈;而中國信息通信研究院金融科技研究中心產(chǎn)融團隊市場總監(jiān)李鵬毳則指出,技術(shù)創(chuàng)新幫助民營科創(chuàng)企業(yè)在市場競爭中占據(jù)優(yōu)勢,也對金融市場提出了更加多樣的服務(wù)需求。
更多與會專家指出,圍繞科創(chuàng)民營企業(yè)的發(fā)展特點,金融行業(yè)需要與時俱進持續(xù)創(chuàng)新,為相應(yīng)的科創(chuàng)行業(yè)提供金融助力。
靶向創(chuàng)新:與科創(chuàng)企業(yè)共同“進化”
在此次科創(chuàng)金融圓桌派活動上,科創(chuàng)民營企業(yè)現(xiàn)階段更高的數(shù)字技術(shù)滲透率,成為一些專家關(guān)注的重心。
“90%以上的企業(yè)通過數(shù)字技術(shù)的應(yīng)用、數(shù)道轉(zhuǎn)型,達(dá)到了很明顯的效能提升作用?!蓖鯐詫幵趫A桌上指出“超過三分之一的企業(yè)通過五年的時間周期和數(shù)道轉(zhuǎn)型之后,形成了新的業(yè)務(wù)形態(tài)和業(yè)務(wù)模式。這其實就是科技創(chuàng)新助力數(shù)字經(jīng)濟發(fā)展的重要表現(xiàn)。”
科創(chuàng)企業(yè)的業(yè)務(wù)形態(tài)在變化,與之匹配的金融服務(wù)模式顯然也需要“進化”。然而,如何從依托資產(chǎn)抵質(zhì)押的傳統(tǒng)信貸模式逐漸向新時期認(rèn)識科技、深入行業(yè)的“科創(chuàng)金融”有效轉(zhuǎn)型,一直是行業(yè)關(guān)注的關(guān)鍵命題。
據(jù)了解,中信銀行為推動科創(chuàng)金融業(yè)務(wù)發(fā)展,推出了成體系的《科創(chuàng)企業(yè)綜合服務(wù)方案》,并在多個具體落地場景為科創(chuàng)企業(yè)的金融服務(wù)提供便利。
例如針對科創(chuàng)企業(yè)融資難的問題,中信銀行推出投貸聯(lián)動“積分卡審批”模式。該模式下,銀行不再以歷史業(yè)績表現(xiàn)及增信條件作為首要評價因素,而是對企業(yè)各項指標(biāo)(學(xué)研指標(biāo)、高管團隊、知識產(chǎn)權(quán)、科技資質(zhì)等)進行賦分,大幅提升了優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)獲批貸款的成功率,同時優(yōu)化審批流程,大幅縮短了企業(yè)拿到貸款的時間周期。從盡調(diào)到放款2周內(nèi)即可出批復(fù),融資期限最長可達(dá)到3年。
《科創(chuàng)企業(yè)綜合服務(wù)方案》還能根據(jù)科創(chuàng)企業(yè)不同的成長周期,提供差異化的金融服務(wù)安排。例如在企業(yè)初創(chuàng)階段,研發(fā)投入大,對資金的需求更為迫切;在成長期發(fā)展迅速,需要針對性的專屬服務(wù),例如上市前股權(quán)激勵融資、股權(quán)重組融資等業(yè)務(wù);在成熟期進入穩(wěn)定發(fā)展,則需要多元化的綜合金融服務(wù)。對此,中信銀行提供的一站式關(guān)鍵融資,覆蓋了企業(yè)成長過程中股權(quán)激勵、股權(quán)重組融資、戰(zhàn)略配售融資、員工持股計劃、期權(quán)行權(quán)繳稅、限制性股票激勵等關(guān)鍵場景。
針對不同環(huán)節(jié)的痛點,中信銀行也在通過產(chǎn)品創(chuàng)新來豐富金融供給。例如在解決資金短缺上,中信銀行依托智能化信貸工廠構(gòu)建科創(chuàng)智能風(fēng)控體系,推出全線上化信用類貸款產(chǎn)品“科創(chuàng)e貸”,企業(yè)足不出戶即可通過網(wǎng)銀進行貸款申請;在融資渠道服務(wù)方面,圍繞關(guān)鍵融資、股權(quán)融資、債券融資三大場景搭建了資本市場融資金融服務(wù)方案。
成就伙伴:為科創(chuàng)中國貢獻(xiàn)“中信力量”
自《中共中央、國務(wù)院關(guān)于促進民營經(jīng)濟發(fā)展壯大的意見》明確提出“支持民營企業(yè)提升科技創(chuàng)新能力”以來,相關(guān)部門、金融機構(gòu)從戰(zhàn)略高度推動科創(chuàng)金融,加大了對科創(chuàng)企業(yè)的支持力度。這正是中信銀行大力創(chuàng)新發(fā)展“科創(chuàng)金融”的內(nèi)在源力,正在持續(xù)布局更多與科創(chuàng)金融相關(guān)舉措。
截至2023年9月末,中信銀行累計向央行申報科技創(chuàng)新再貸款金額居股份制銀行前列;專精特新企業(yè)合作覆蓋度超過50%。
中信銀行還依托集團協(xié)同優(yōu)勢,通過中信金控投行業(yè)務(wù)子委員會,協(xié)同集團內(nèi)的券商及股權(quán)投資資源,形成“一點介入、多點響應(yīng)”服務(wù)模式,超前布局更早、更小、更新的民營科創(chuàng)企業(yè),提供股權(quán)投資、科創(chuàng)類債券、債務(wù)融資等多元服務(wù),陪伴企業(yè)成長壯大。
未來,中信銀行會秉承“成就更多民營科創(chuàng)伙伴”的初心,陪伴科創(chuàng)企業(yè)“全生命周期”成長,為科創(chuàng)中國貢獻(xiàn)“中信力量”。