深圳新聞網(wǎng)2024年4月29日訊（記者 朱琳）近日，廣發(fā)銀行組織開展“科技金融賦能新質(zhì)生產(chǎn)力”媒體采訪調(diào)研活動。10余家主流媒體記者相聚粵港澳大灣區(qū)，走訪科創(chuàng)中小企業(yè)、專精特新“小巨人”企業(yè)，實(shí)地調(diào)研廣發(fā)銀行以科技金融之力助推新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展的舉措與成效。在新聞通氣會上，廣發(fā)銀行總行公司金融部及深圳、東莞分行相關(guān)負(fù)責(zé)人，介紹了廣發(fā)銀行譜寫科技金融大文章的探索實(shí)踐并就記者提問進(jìn)行解答。
金融活水持續(xù)助力創(chuàng)新發(fā)展
廣發(fā)銀行根植灣區(qū)36載，始終把金融支持大灣區(qū)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展擺在突出位置，持續(xù)加大對重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)金融供給，根據(jù)企業(yè)不同生命周期的資金需求，提供差異化綜合金融解決方案。聚焦大灣區(qū)戰(zhàn)略新興、先進(jìn)制造、科技創(chuàng)新等重點(diǎn)領(lǐng)域，賦能產(chǎn)業(yè)升級。高度重視科技金融工作，積極探索科技金融發(fā)展模式，成立了以行長為組長的科技金融工作專班，充分發(fā)揮中國人壽集團(tuán)綜合金融優(yōu)勢，持續(xù)加強(qiáng)金融服務(wù)科技創(chuàng)新的積極作用，構(gòu)建適應(yīng)新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展需要的多層次、專業(yè)化、特色化科技金融體系，不斷提升對科創(chuàng)企業(yè)的金融服務(wù)效能，助力創(chuàng)新驅(qū)動與產(chǎn)業(yè)升級。
近年來，在大灣區(qū)的科技型企業(yè)貸款余額保持快速增長，從2021年末的369億元增長至2023年末的552億元，復(fù)合增長率達(dá)22.2%；今年一季度末余額達(dá)646億元，比年初增長17.1%，余額在全行科技貸款占比超過30%。
“科”字打頭產(chǎn)品應(yīng)接不暇
廣發(fā)銀行運(yùn)用產(chǎn)品創(chuàng)新機(jī)制推陳出新，持續(xù)完善產(chǎn)品服務(wù)體系，滿足科技型企業(yè)不同發(fā)展階段的綜合金融需求。
加大科技支持提升線上化服務(wù)水平。廣發(fā)銀行根據(jù)科創(chuàng)企業(yè)在不同生命周期的特點(diǎn)開發(fā)系列特色產(chǎn)品，針對初創(chuàng)期、成長期內(nèi)科創(chuàng)企業(yè)高技術(shù)、高成長、輕資產(chǎn)的特點(diǎn)，通過整合行內(nèi)外大數(shù)據(jù)資源，依托廣發(fā)銀行互聯(lián)網(wǎng)貸款篩選模型，推出了“科技E貸”“專精特新E貸”等全線上化科技信用貸款產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)客戶授信申請、審批、合同簽訂、提款、還款的全線上化，有效滿足企業(yè)小額、短期流動資金融資需求。截至今年一季度末，“科技E貸”“專精特新E貸”累計投放金額達(dá)81.37億元。
強(qiáng)化產(chǎn)品分層提升全生命周期服務(wù)能力。對于成熟期、擴(kuò)張期的科創(chuàng)企業(yè)，廣發(fā)銀行充分考慮企業(yè)創(chuàng)新研發(fā)能力，推出“科信貸”“科技投聯(lián)貸”“制造業(yè)升級廠房建設(shè)貸”“知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸”“科創(chuàng)票據(jù)”等線下產(chǎn)品，滿足企業(yè)大額、中長期的綜合融資需求。充分發(fā)揮供應(yīng)鏈金融的作用，圍繞科技產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)不斷拓展應(yīng)用場景，依托核心企業(yè)信用延伸來提升上下游科技型企業(yè)的融資可得性，降低科技企業(yè)融資成本，促進(jìn)科技產(chǎn)業(yè)鏈生態(tài)發(fā)展。
重磅推出“科創(chuàng)慧融”科技金融專屬服務(wù)方案。為有效集合資源，提升科技金融服務(wù)質(zhì)效，廣發(fā)銀行于2022年推出科技金融專屬服務(wù)方案“科創(chuàng)慧融”。依托中國人壽集團(tuán)綜合化經(jīng)營優(yōu)勢，為科技企業(yè)提供全生命周期綜合服務(wù)方案，根據(jù)種子期、初創(chuàng)期、成長期到成熟期的差異化金融需求匹配“投資+信貸+結(jié)算”等定制化綜合服務(wù)方案。
持續(xù)服務(wù)專精特新小微客群?？傂型瞥觥稄V發(fā)銀行“專精特新”客群小微信貸服務(wù)方案》，完善針對專精特新小微企業(yè)的金融服務(wù)體系，量身定做金融服務(wù)方案，進(jìn)一步支持專精特新小微企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。與政府背景融資擔(dān)保公司合作，優(yōu)化銀擔(dān)合作模式，制定“政擔(dān)貸”產(chǎn)品方案，通過引入政府風(fēng)險補(bǔ)償緩釋我行信貸風(fēng)險，將專精特新等科技型小微企業(yè)納入產(chǎn)品重點(diǎn)支持客群，充分發(fā)揮銀擔(dān)分險機(jī)制優(yōu)勢，加大信貸支持力度。
資金加持“停機(jī)坪”企業(yè)騰飛
輕資產(chǎn)、無抵押、高投入、長周期是科創(chuàng)企業(yè)的特點(diǎn)，也是融資的難點(diǎn)。為深入貫徹落實(shí)中央金融工作會議精神，廣發(fā)銀行深圳分行在中國人民銀行深圳市分行的指導(dǎo)下，結(jié)合高成長科創(chuàng)企業(yè)金融服務(wù)需求特點(diǎn)，推出了“騰飛貸”創(chuàng)新服務(wù)模式。通過靈活的利率定價和利息償付方式，為科創(chuàng)企業(yè)提供更高的授信額度、更長的貸款期限，以“小切口”推動“大提升”，助力成長型科創(chuàng)企業(yè)“展翅騰飛”。
調(diào)研采訪中，記者一行來到深圳宏芯宇電子股份有限公司展廳，并就企業(yè)融資需求、對銀行服務(wù)期待等問題進(jìn)行座談交流。該企業(yè)是一家專注于存儲芯片產(chǎn)品的研發(fā)、生產(chǎn)、測試、銷售的國家級高新技術(shù)企業(yè)，正處于高速成長期，其研發(fā)實(shí)力及產(chǎn)品質(zhì)量已得到市場認(rèn)可，產(chǎn)品銷售范圍逐步擴(kuò)大至海外地區(qū)。但企業(yè)目前銀行授信以短期為主，短期流貸的不確定性對企業(yè)高速發(fā)展的制約效應(yīng)不斷放大，不利于企業(yè)的長期穩(wěn)健經(jīng)營。 為迅速解決企業(yè)資金缺口，廣發(fā)銀行深圳分行圍繞企業(yè)的業(yè)務(wù)模式、財務(wù)狀況、創(chuàng)新能力和市場化程度，依托行內(nèi)資源合力，充分發(fā)揮政策優(yōu)勢，僅用兩周時間高效完成“騰飛貸”業(yè)務(wù)的資格準(zhǔn)入、方案制定、合同簽署及審批放款的全業(yè)務(wù)流程，為企業(yè)新增額度5000萬兩年期中長期貸款支持，并采用“固定+浮動”的靈活計息方式平衡企業(yè)成長與收益。這是2023年深圳市落地的單筆金額最大的“騰飛貸”業(yè)務(wù)，有效解決了企業(yè)的融資痛點(diǎn)，助力科創(chuàng)企業(yè)加快擴(kuò)產(chǎn)增能、搶占市場先機(jī)和提升市場競爭能力。
讓“老匠人”專注產(chǎn)品研發(fā)
精巧的玻璃制品、美麗的花瓶陶瓷、抑或是各式各樣的機(jī)器零件，背后都離不開切割工藝的使用。隨著科技的高速發(fā)展、5G時代的到來，3C產(chǎn)業(yè)正在蓬勃發(fā)展，大眾對于產(chǎn)品的要求也日益提升，致使零部件的制造業(yè)向小型化和精密化發(fā)展，這樣的趨勢無疑對進(jìn)行加工的專業(yè)設(shè)備提出了更高的要求。
不同于傳統(tǒng)工藝技術(shù)，激光技術(shù)可更加精準(zhǔn)細(xì)致，更好滿足當(dāng)下人們的需求。深圳瑞豐恒激光技術(shù)有限公司研發(fā)團(tuán)隊由海外激光領(lǐng)域博士和國內(nèi)名校博士、教授組成，所擁有的科技研發(fā)能力在固體激光器領(lǐng)域處于行業(yè)領(lǐng)先地位，例如其推出S9系列體積更小，擴(kuò)展性更強(qiáng)，加工精度可以保持在0.02mm以內(nèi)，受到加工廠商的青睞。
調(diào)研采訪中，企業(yè)創(chuàng)始人鄭全昌如數(shù)家珍，向記者介紹行業(yè)情況及創(chuàng)業(yè)歷程。在對產(chǎn)品要求上有著自己獨(dú)到見解，鄭先生說：“我們在每款產(chǎn)品的研發(fā)和生產(chǎn)上精益求精，堅持以質(zhì)量取勝，不能單純?yōu)榱嗽黾永麧櫠つ康亟档统杀?。很感謝廣發(fā)銀行資金支持，幫助我們解決后顧之憂，能夠?qū)Ｗ⒆龊梦覀冏约旱氖虑?。?/p>
為解決科技型中小企業(yè)普遍面臨的融資難題，深圳南山區(qū)科技創(chuàng)新局主導(dǎo)開發(fā)了“南山科技金融在線平臺”，充分利用數(shù)字化工具和數(shù)據(jù)資源，打破企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)之間的“信息壁壘”，提升企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)的匹配效率。據(jù)悉，除在線平臺之外，南山科技金融服務(wù)體系還包括系列支持政策、西麗湖系列基金和“科創(chuàng)星期五”品牌活動，為企業(yè)提供全方位、全生命周期、定制化的科技金融服務(wù)。廣發(fā)銀行深圳分行堅持深化銀政企平臺合作，第一時間在該平臺上線了科技信貸產(chǎn)品“科技E貸”，更快捷、更精準(zhǔn)為平臺企業(yè)提供金融支持，助力南山區(qū)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)快速發(fā)展。
鼎力托舉“小巨人”大未來
近年來，堅持以制造業(yè)立市、突出制造業(yè)當(dāng)家的東莞，以“推動制造業(yè)和民營經(jīng)濟(jì)的高質(zhì)量發(fā)展”為切入口，形成了一批以制造業(yè)為主導(dǎo)的優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)。廣發(fā)銀行東莞分行基于城市的發(fā)展定位與經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)特點(diǎn)，聚焦東莞重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)集群和先進(jìn)制造業(yè)領(lǐng)域，不斷提升金融支持科技創(chuàng)新的能力。
廣東鼎泰高科技術(shù)股份有限公司是國家級高新科技企業(yè)、東莞市高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)協(xié)會會員單位、廣東省制造業(yè)500強(qiáng)企業(yè)，國家級專精特新“小巨人”企業(yè)。2021年，廣發(fā)銀行東莞分行了解企業(yè)發(fā)展面臨困境等情況后，積極運(yùn)用該行支持灣區(qū)建設(shè)的政策產(chǎn)品《廣發(fā)銀行制造業(yè)升級廠房建設(shè)貸產(chǎn)品方案》與企業(yè)洽談融資方案，通過高效、優(yōu)質(zhì)、貼心的金融服務(wù)獲得企業(yè)信任。廣發(fā)銀行東莞分行為廣東鼎泰機(jī)器人科技有限公司出具項(xiàng)目貸款授信批復(fù)的銀行，首次建立授信合作關(guān)系。目前，分行給予廣東鼎泰高科技術(shù)股份有限公司及其關(guān)聯(lián)企業(yè)集團(tuán)統(tǒng)一授信敞口用信額度人民幣3.1億元。
這是一場科技與金融的雙向奔赴。類似宏芯宇、瑞豐恒、鼎泰高科這樣的企業(yè)還有很多，他們與廣發(fā)銀行的故事還在繼續(xù)上演，金融服務(wù)科技創(chuàng)新的意義清晰可見。下一步，廣發(fā)銀行將努力推進(jìn)高水平科技自立自強(qiáng)，做好“科技金融”大文章，精準(zhǔn)對接科技創(chuàng)新的多元化服務(wù)需求，全面提升金融服務(wù)的創(chuàng)新性、靈活性與適配性，為科技創(chuàng)新事業(yè)高質(zhì)量發(fā)展貢獻(xiàn)金融力量。