深圳新聞網(wǎng)2024年9月19日訊(記者 朱琳 通訊員 張瑋 楊金海 辛華)近日,中國(北京)國際服務(wù)貿(mào)易交易會(huì)組委會(huì)發(fā)布2024年服貿(mào)會(huì)服務(wù)示范案例名單,中信銀行“智能財(cái)富顧問:數(shù)字人‘小信’”案例以創(chuàng)新性、領(lǐng)先性、普惠性的優(yōu)勢(shì)成功入選。
近年來,隨著財(cái)富產(chǎn)品完全進(jìn)入“凈值化時(shí)代”,市場(chǎng)行情的起伏同步引起產(chǎn)品凈值的波動(dòng),客戶在投資過程中的獲得感亟待提升。但受限于成本,現(xiàn)有商業(yè)銀行和財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的專業(yè)財(cái)富顧問人員有限,難以滿足大眾客戶的急迫需求。中信銀行牢記“國之大者”,以人民為中心,積極落實(shí)金融“五篇大文章”,以“AI+金融”布局普惠型財(cái)富管理,探索破解行業(yè)難題,應(yīng)用最新人工智能技術(shù)能力與財(cái)富投資顧問能力相結(jié)合,自研打造基于投資研究的人工智能驅(qū)動(dòng)的智能財(cái)富顧問,以自動(dòng)化和智能化代替人工,服務(wù)全行億級(jí)客戶,實(shí)時(shí)智能解答各類投資疑慮,打造人民群眾身邊“有溫度的”財(cái)富顧問。
中信銀行智能財(cái)富顧問以投研體系為牽引,綜合應(yīng)用大模型、自然語言處理、知識(shí)圖譜、多輪對(duì)話、實(shí)體識(shí)別和數(shù)據(jù)挖掘等最新人工智能技術(shù),結(jié)合業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的金融量化分析技術(shù),形成以“投研+AI”為內(nèi)核,覆蓋“市場(chǎng)-策略-產(chǎn)品”的強(qiáng)大大腦,實(shí)現(xiàn)對(duì)客和對(duì)內(nèi)一線的財(cái)富顧問賦能服務(wù)。對(duì)客服務(wù)方面,“小信”可解答“投資投什么”、解讀“產(chǎn)品好不好”、解析“持倉怎么樣”,以及資訊解讀、養(yǎng)老規(guī)劃、資產(chǎn)負(fù)債分析、加減倉建議、行業(yè)分析等內(nèi)容實(shí)時(shí)解答,為客戶提供千人千面的財(cái)富管理全旅程陪伴服務(wù),幫助“老百姓管好錢袋子”。對(duì)內(nèi)一線賦能方面,“小信”實(shí)現(xiàn)對(duì)理財(cái)經(jīng)理“客戶-產(chǎn)品-事件”作業(yè)流的閉環(huán)賦能支持,全面支持基金、存款、保險(xiǎn)和理財(cái)4類財(cái)富產(chǎn)品的售前、售中和售后實(shí)時(shí)解答,全流程助力一線理財(cái)經(jīng)理提高客戶經(jīng)營(yíng)質(zhì)效。
中信銀行智能財(cái)富顧問數(shù)字人“小信”從2023年7月上線以來,已經(jīng)建成一個(gè)AI平臺(tái)和三個(gè)渠道覆蓋四類業(yè)務(wù)的“134”智能顧問服務(wù)體系,服務(wù)中信銀行億級(jí)零售客戶與所有分支機(jī)構(gòu)。截至今年6月底,“小信”自上線以來已累計(jì)服務(wù)超百萬普通投資者,先后解答市場(chǎng)、產(chǎn)品、組合等各類投資咨詢,累計(jì)會(huì)話量超327萬通,用戶滿意度超95%。
中信銀行以智能財(cái)富顧問“小信”為試點(diǎn)探索出金融為民的財(cái)富管理新方法,突破了在傳統(tǒng)模式下對(duì)普通大眾客戶“投而不顧”的困境,實(shí)現(xiàn)了人人觸手可及的智能財(cái)富顧問陪伴服務(wù)。
未來,中信銀行將持續(xù)加大模型等新技術(shù)應(yīng)用,圍繞人民財(cái)富管理需求,切實(shí)落實(shí)金融“五篇大文章”,不斷提升專業(yè)化和智能化服務(wù),讓更多居民收獲財(cái)富增長(zhǎng)紅利,提升居民財(cái)富投資獲得感,助力實(shí)現(xiàn)共同富裕。