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做好“五篇大文章”“中信實踐”服務(wù)金融強(qiáng)國戰(zhàn)略建設(shè)
2024-12-20 15:14
來源: 深圳新聞網(wǎng)
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做好“五篇大文章”“中信實踐”服務(wù)金融強(qiáng)國戰(zhàn)略建設(shè)

深圳新聞網(wǎng)2024年12月20日訊(記者 朱琳 通訊員 張瑋 楊金海 辛華)中央金融工作會議提出,金融是國民經(jīng)濟(jì)的血脈,要做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章。今年兩會更是將“五篇大文章”寫入政府工作報告?!拔迤笪恼隆狈从沉私鹑诜?wù)發(fā)展的重點發(fā)力方向,是對建設(shè)金融強(qiáng)國戰(zhàn)略的具體部署。

近年來,中信銀行堅守國有金融企業(yè)使命擔(dān)當(dāng),堅持把金融資源投向經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié),有力推動新產(chǎn)業(yè)、新模式、新動能發(fā)展,以“中信實踐”做好“五篇大文章”,以高質(zhì)量金融服務(wù)助力經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

科技金融激發(fā)科技創(chuàng)新新活力

作為“五篇大文章”之一,科技金融以其獨(dú)特的魅力,成為推動經(jīng)濟(jì)新舊動能轉(zhuǎn)換的重要力量。作為連接科技與金融的橋梁,科技金融通過為科技企業(yè)提供全方位、全周期的金融服務(wù),促進(jìn)了科技成果的轉(zhuǎn)化和產(chǎn)業(yè)化。

在高新技術(shù)領(lǐng)域,原創(chuàng)性、顛覆性的創(chuàng)新往往伴隨著風(fēng)險和不確定性。而科技金融的支持,為這些創(chuàng)新提供了必要的資金保障和風(fēng)險分擔(dān)機(jī)制,降低了創(chuàng)新門檻和成本,激發(fā)了科技創(chuàng)新的活力??萍冀鹑诓粌H可以視作經(jīng)濟(jì)新舊動能轉(zhuǎn)換的“橋梁”,更是推動經(jīng)濟(jì)發(fā)展的“加速器”。

在科技金融領(lǐng)域,中信銀行憑借其基于產(chǎn)品、生態(tài)、協(xié)同的“特色打法”,為科技企業(yè)提供了一系列創(chuàng)新性的金融解決方案。

在產(chǎn)品創(chuàng)新方面,中信銀行推出了“科技成果轉(zhuǎn)化貸”“火炬貸”“人才貸”等滿足科技企業(yè)全方位金融需求的產(chǎn)品,通過定制化、差異化的服務(wù),滿足了科技企業(yè)不同發(fā)展階段、不同場景下的金融需求。在生態(tài)構(gòu)建方面,中信銀行通過多方合作,構(gòu)建了科技金融生態(tài)圈,為科技企業(yè)提供了全方位的金融服務(wù)。在協(xié)同優(yōu)勢方面,中信銀行充分發(fā)揮中信集團(tuán)“金融+實業(yè)”的綜合優(yōu)勢,通過投貸聯(lián)動、股債結(jié)合等方式,為科技企業(yè)提供了一站式的金融服務(wù)。

綠色發(fā)展助推實現(xiàn)人與自然和諧共生

近年來,中信銀行全面提升綠色發(fā)展意識,積極實施綠色金融戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃,加強(qiáng)綠色金融組織推動,強(qiáng)化綠色金融綜合服務(wù)能力,全力做好綠色金融大文章。

在綠色金融產(chǎn)品譜系方面,中信銀行充分發(fā)揮中信協(xié)同優(yōu)勢,結(jié)合場景需求以及綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展特點,打造了包括綠色信貸、綠色債券、綠色租賃、綠色保險、綠色基金、綠色信托、綠色實業(yè)、綠色咨詢在內(nèi)的“1+N+N”綠色金融產(chǎn)品譜系。這一譜系的建立,不僅豐富了中信銀行的綠色金融產(chǎn)品種類,更為客戶提供了全方位的綠色金融解決方案。

截至2024年9月末,中信銀行綠色信貸余額已達(dá)5791.52億元,較年初增長1201.30億元,增速26.17%。綠色信貸占各項貸款余額的比例達(dá)到8.8%。

在綠色信貸的強(qiáng)勁帶動下,中信銀行還大力推進(jìn)綠色債券承銷和投資、綠色理財、綠色租賃、碳賬戶等業(yè)務(wù)。2024年前三季度,中信銀行在全國銀行間債券市場發(fā)行3年期200億元綠色金融債;累計承銷綠色債券37只,金額139.20億元;截至三季度末,投資綠色債券余額182.77億元。中信銀行特色大單品“中信碳賬戶”繼續(xù)保持同業(yè)領(lǐng)先,截至2024年9月末,累計用戶突破1800萬戶,累計碳減排量超13萬噸。

在綠色金融的浪潮中,中信銀行以其堅定的決心和務(wù)實的行動,書寫了一篇篇綠色發(fā)展的華章。2024年9月20日,“中證中信銀行生物多樣性優(yōu)選信用債指數(shù)”發(fā)布會在京舉辦,該指數(shù)由中信銀行與中證指數(shù)有限公司聯(lián)合編制,作為國內(nèi)首條以生物多樣性為主題的債券指數(shù),填補(bǔ)了國內(nèi)綠色債券領(lǐng)域的空白。截至2024年8月底,指數(shù)樣本債券1039只,可投資債券規(guī)模達(dá)3.3萬億,覆蓋農(nóng)林牧漁、電力、能源、環(huán)境設(shè)施服務(wù)等行業(yè),囊括了基因、物種和生態(tài)系統(tǒng)保護(hù)與修復(fù)等多個生物多樣性領(lǐng)域。該指數(shù)的推出,有助于引導(dǎo)資金更多流向生物多樣性保護(hù)項目,進(jìn)一步推動綠色債券市場縱深發(fā)展。

以“中信智慧”書寫普惠金融新篇章

普惠金融作為現(xiàn)代金融體系的重要組成部分,承載著支持小微企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展、助力鄉(xiāng)村振興的重要使命。近年來,中信銀行深入貫徹普惠金融理念,通過一系列創(chuàng)新舉措,書寫了一篇篇精彩的普惠金融大文章。

支持小微企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展,是普惠金融的首要任務(wù)。小微企業(yè)作為市場經(jīng)濟(jì)的“毛細(xì)血管”,其健康發(fā)展關(guān)乎整個經(jīng)濟(jì)體系的活力與韌性。近年來,中信銀行的小微金融服務(wù)持續(xù)取得良好成效,呈現(xiàn)出量增、面擴(kuò)、價穩(wěn)、質(zhì)優(yōu)的特點。中信銀行深入落實監(jiān)管政策要求,持續(xù)加強(qiáng)頂層規(guī)劃引導(dǎo),加大政策資源保障力度,豐富完善“中信易貸”特色化產(chǎn)品體系,加強(qiáng)“信貸+”綜合服務(wù),強(qiáng)化風(fēng)險合規(guī)管理,升級智能風(fēng)控平臺,全力推動普惠金融業(yè)務(wù)發(fā)展。

截至2024年9月末,中信銀行普惠型小微企業(yè)貸款余額5882.25億元,較上年末增加431.49億元,貸款增速高于該行各項貸款平均增速;有貸款余額客戶數(shù)30.50萬戶,較上年末增加2.14萬戶。

日前,中信銀行更是緊跟政策要求,傳達(dá)學(xué)習(xí)支持小微企業(yè)融資協(xié)調(diào)工作機(jī)制動員部署會議精神,成立由董事長擔(dān)任組長的工作專班,落實支持小微企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展工作,彰顯了中信銀行對普惠金融工作的高度重視和堅定決心。

中信銀行同時也將金融支持鄉(xiāng)村振興作為普惠金融工作的另一大重點。截至2024年10月末,中信銀行涉農(nóng)貸款余額接近6000億元,貸款余額和增量均位居股份制同業(yè)前列,成為唯一一家連續(xù)三年獲評鄉(xiāng)村振興考核評估“優(yōu)秀檔”的股份制銀行。

探索養(yǎng)老金融服務(wù)的“中信模式”

養(yǎng)老話題已成為社會關(guān)注的共性話題。

作為國內(nèi)最早布局養(yǎng)老金融服務(wù)的商業(yè)銀行之一,中信銀行立足全生命周期的財富管理理念,不斷迭代“中信解法”,持續(xù)升級“幸福+”養(yǎng)老金融服務(wù)體系,通過構(gòu)建“一個賬戶、一套產(chǎn)品、一個賬本、一套服務(wù)、一支隊伍、一個平臺”的六大養(yǎng)老業(yè)務(wù)支撐,中信銀行為客戶提供了一站式的養(yǎng)老服務(wù)解決方案,滿足其在不同階段、不同場景下的養(yǎng)老需求。

日前,中信銀行升級推出“幸福+”養(yǎng)老賬本3.0,這是中信銀行在養(yǎng)老金融領(lǐng)域的又一次重要嘗試。新版本從記賬功能、養(yǎng)老規(guī)劃、產(chǎn)品推薦、服務(wù)整合、設(shè)計體驗等五個方面進(jìn)行升級,旨在為客戶提供一個“好用的養(yǎng)老記賬簿”??蛻舨粌H可以輕松歸集金融和非金融養(yǎng)老資產(chǎn),還能一站辦理各項養(yǎng)老服務(wù)。截至2024年11月,中信銀行養(yǎng)老賬本累計用戶超過480萬。

在促進(jìn)養(yǎng)老服務(wù)供需適配、推動居民養(yǎng)老生活轉(zhuǎn)型方面,中信銀行同樣展現(xiàn)出了積極的作為。中信銀行APP內(nèi)上線了“養(yǎng)老地圖”“養(yǎng)老社區(qū)”模塊,一期覆蓋29個地市超67家養(yǎng)老社區(qū),用戶通過地圖查詢周邊養(yǎng)老機(jī)構(gòu)、老年大學(xué)、醫(yī)療機(jī)構(gòu)、社區(qū)消費(fèi)等資源,實現(xiàn)了養(yǎng)老服務(wù)資源的“一站匯聚”。

同時,中信銀行還在養(yǎng)老賬本中上線“醫(yī)療健康”模塊,攜手醫(yī)療行業(yè)頭部企業(yè)為養(yǎng)老客戶提供“線上+線下”的優(yōu)質(zhì)健康服務(wù)。從日常健康管理到緊急醫(yī)療救援,中信銀行為客戶提供了一站式、全方位的醫(yī)療健康保障,讓老年人在享受金融服務(wù)的同時,也能感受到貼心的健康關(guān)懷。

依托中信集團(tuán)協(xié)同平臺,中信銀行與集團(tuán)旗下多家專業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)合作,構(gòu)建養(yǎng)老金融綜合服務(wù)生態(tài)圈。截至2024年11月,中信銀行養(yǎng)老金融托管規(guī)模突破5000億元,較年初增長超700億元,其中企業(yè)年金托管規(guī)模前三季度增速居銀行業(yè)首位。

“領(lǐng)先的數(shù)字化銀行”賦能業(yè)務(wù)發(fā)展

在這個數(shù)字化浪潮洶涌的時代,金融與科技的深度融合正以前所未有的速度推動著行業(yè)的變革。中信銀行始終站在數(shù)字金融的前沿,不斷探索與突破,以科技創(chuàng)新為引擎,驅(qū)動著自身乃至整個行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

中信銀行堅定不移實施科技強(qiáng)行戰(zhàn)略,全面推進(jìn)“數(shù)字”驅(qū)動的管理數(shù)字化、“策略”驅(qū)動的經(jīng)營數(shù)字化、對準(zhǔn)“效率”的運(yùn)營數(shù)字化建設(shè),全力打造“領(lǐng)先的數(shù)字化銀行”,扎實做好數(shù)字金融大文章。

2024年9月,中信銀行在京宣布升級“中信同業(yè)+”平臺,這是該行積極探索數(shù)字金融的創(chuàng)新之舉,也是打造“領(lǐng)先的數(shù)字化銀行”的重要一環(huán)。該平臺歷經(jīng)網(wǎng)絡(luò)驅(qū)動、場景驅(qū)動和數(shù)字驅(qū)動的迭代升級,廣泛鏈接客戶多元金融服務(wù)需求。升級后的“中信同業(yè)+”平臺基于企業(yè)級分布式數(shù)據(jù)底座,云網(wǎng)融合、多云納管、綠色節(jié)約的算力網(wǎng)絡(luò)以及安全、高效的大模型算法,極大提升數(shù)字金融服務(wù)質(zhì)效,年交易規(guī)模接近2萬億,簽約客戶接近3000戶,成為中信服務(wù)金融機(jī)構(gòu)的重要數(shù)字化平臺。

2024 年前三季度,中信銀行還投產(chǎn)了“天元司庫標(biāo)準(zhǔn)版2.0、智慧網(wǎng)銀5.0、集中量化交易平臺、同業(yè)+平臺”等一批戰(zhàn)略重點項目。零售業(yè)務(wù)持續(xù)構(gòu)建面向億級客戶的智能營銷及自動化運(yùn)營能力,截至2024年9月末,全渠道部署策略超2600個,為客戶提供精準(zhǔn)適配的產(chǎn)品、活動、資訊、關(guān)懷服務(wù)等多元化服務(wù)。公司業(yè)務(wù)創(chuàng)設(shè)普惠金融供應(yīng)鏈線上化信貸產(chǎn)品,快速解決小微客戶經(jīng)營線上化融資需求,數(shù)字化有力賦能普惠金融服務(wù)擴(kuò)面、提質(zhì)、增效。依托知識圖譜技術(shù)構(gòu)建8.5億鏈?zhǔn)疥P(guān)系,在中小客群、信票甄選等核心場景落地應(yīng)用。金融市場業(yè)務(wù)除了持續(xù)升級上述“同業(yè)+”平臺,還構(gòu)建跨境人民幣自助服務(wù)體系,助力境外客戶高效率跨境清算。打造托管業(yè)務(wù)全生命周期數(shù)字化能力體系,依托智能化手段重塑營運(yùn)全流程,開戶效率較年初提升50%,錄入準(zhǔn)確度從年初60%提升至90%。

展望未來,中信銀行表示,將持續(xù)貫徹落實國家決策部署,以服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)為根本宗旨,加強(qiáng)優(yōu)質(zhì)信貸資產(chǎn)組織與投放,全力助推實體經(jīng)濟(jì)企穩(wěn)向好;著力做好金融“五篇大文章”,堅定不移走中國特色金融發(fā)展之路,以金融高質(zhì)量發(fā)展助力強(qiáng)國建設(shè)、民族復(fù)興偉業(yè)。

[編輯:胡津瑋 吳沁彤] [責(zé)任編輯:譚悅]